10 Alat AI untuk Keuangan agar Pekerjaan Sehari-hari Lebih Efisien

Menjaga pekerjaan keuangan tetap teratur bisa sulit ketika Anda harus mengelola anggaran, melacak pengeluaran, dan meninjau laporan. Tugas-tugas kecil dapat menyita waktu berjam-jam sehingga waktu untuk berfokus pada keputusan penting menjadi lebih sedikit. Alat AI untuk keuangan dapat memudahkan pekerjaan ini dengan membantu menganalisis data, merencanakan anggaran, dan mengotomatiskan tugas rutin. Jelajahi artikel ini untuk menemukan 10 alat berguna yang dapat membantu Anda menghemat waktu dan bekerja lebih efisien.

Tabel berikut mencantumkan 10 alat AI untuk keuangan berdasarkan kegunaan utama, fitur utama, dan pengguna yang sesuai. Gunakan tabel ini untuk mengidentifikasi dengan cepat alat yang sesuai dengan kebutuhan analisis keuangan, penyusunan anggaran, perkiraan, akuntansi, atau pengelolaan pengeluaran Anda.

Tidak semua tugas keuangan memerlukan solusi yang sama. Beberapa alat lebih baik untuk menganalisis data keuangan, sementara yang lain membantu penyusunan anggaran, perkiraan, pelacakan pengeluaran, atau mengotomatiskan pekerjaan berulang. Mari jelajahi 10 alat AI untuk keuangan yang dapat membuat tugas keuangan sehari-hari lebih sederhana dan efisien.

Kimi Work membantu menyederhanakan tugas keuangan dengan menyatukan analisis file, peninjauan data, dan alur kerja dokumen dalam satu ruang kerja. Anda dapat menggunakannya untuk memeriksa spreadsheet, meninjau laporan keuangan, dan mengatur temuan utama tanpa berpindah-pindah antaralat. Kimi Work juga dapat membantu merangkum informasi yang kompleks dan menyiapkan laporan yang jelas, sehingga data keuangan lebih mudah dipahami.

• Membuat laporan, dashboard, dan presentasi keuangan: Ubah data keuangan, temuan riset, dan dokumen pendukung menjadi laporan terstruktur, dashboard data interaktif, workbook Excel, dan presentasi PowerPoint. Kimi Work membantu mengatur metrik utama, memvisualisasikan kinerja keuangan, merangkum temuan, serta menyiapkan materi untuk tinjauan keuangan, pembahasan anggaran, dan pengambilan keputusan manajemen.

• Mengotomatiskan tugas keuangan berulang: Atur tugas terjadwal untuk riset berulang, pemrosesan spreadsheet, dan pelaporan keuangan. Kimi Work dapat menjalankan tugas pada waktu yang ditentukan, membantu menyiapkan pembaruan pasar berkala, memproses data keuangan yang tersedia, dan mengurangi pekerjaan manual yang repetitif.

• Memperluas alur kerja keuangan dengan plugin: Perluas alur kerja keuangan dengan alat dan integrasi tambahan untuk analisis data, visualisasi, dan riset. Plugin membantu menyesuaikan Kimi Work untuk berbagai tugas keuangan, sehingga lebih mudah mengeksplorasi data, mengidentifikasi tren, dan menangani analisis khusus.

• Mendukung kolaborasi tim keuangan: Dengan Kimi Business, tim keuangan dapat bekerja di Team Workspace khusus yang terpisah dari percakapan pribadi. Lingkungan bersama ini mendukung riset keuangan yang terkoordinasi, penanganan dokumen, dan alur kerja pelaporan. Data bisnis secara default tidak digunakan untuk pelatihan model, sehingga membantu organisasi mengelola informasi bisnis yang sensitif.

• Tim keuangan yang menyiapkan laporan dan dashboard

• Bisnis yang mengotomatiskan tugas keuangan berulang

• Analis yang meninjau data dan tren keuangan

• Tim yang mengelola dokumen dan alur kerja keuangan

Membuat dasbor keuangan dengan Kimi Work dapat membantu mengubah data keuangan mentah menjadi gambaran yang jelas tentang kinerja bisnis. Anda dapat menggunakan spreadsheet dan laporan yang sudah ada untuk mengatur metrik utama serta menyoroti tren penting. Ikuti langkah-langkah berikut untuk memulai.

Langkah 1: Jelaskan kebutuhan dasbor Anda

Unggah spreadsheet keuangan yang memuat data pendapatan bulanan, biaya operasional, laba, anggaran, dan arus kas. Beri tahu Kimi Work KPI mana yang ingin ditampilkan, cara memvisualisasikannya, serta cara mengatur dasbor.

Langkah 2: Biarkan AI membuat dasbor keuangan

Kimi Work memproses spreadsheet yang diunggah, mengatur metrik keuangan utama, dan membuat elemen dasbor seperti kartu KPI, grafik tren bulanan, serta perbandingan anggaran dengan realisasi. Dasbor yang dihasilkan menyatukan data pendapatan, biaya, laba, dan arus kas dalam format visual yang jelas untuk analisis keuangan.

Langkah 3: Tinjau dasbor dan verifikasi angkanya

Periksa dasbor berdasarkan spreadsheet asli untuk memastikan metrik, perhitungan, periode pelaporan, dan perbandingan anggaran sudah akurat. Selidiki perubahan yang tidak biasa pada pendapatan, biaya, atau arus kas, lalu sesuaikan tata letak atau analisis dasbor sesuai kebutuhan sebelum membagikannya kepada pemangku kepentingan.

Domo adalah platform intelijen bisnis berbasis cloud yang membantu organisasi menganalisis data keuangan di satu tempat. Platform ini menghubungkan informasi dari spreadsheet, database, dan aplikasi bisnis untuk memberikan gambaran kinerja yang terpadu. Tim keuangan dapat menggunakan dasbor dan analitik berbasis AI untuk memantau metrik penting. Hal ini membantu bisnis mengidentifikasi tren dan membuat keputusan keuangan yang tepat.

• Hubungkan data keuangan: Gabungkan data dari spreadsheet, database, dan aplikasi bisnis untuk menyederhanakan pelaporan keuangan.

• Buat dasbor interaktif: Pantau pendapatan, biaya, margin laba, dan anggaran melalui laporan visual.

• Hasilkan wawasan AI: Identifikasi pola dan rangkum temuan keuangan untuk mendukung keputusan bisnis.

• Otomatiskan pelaporan: Jadwalkan laporan dan konfigurasikan peringatan untuk memantau perubahan kinerja keuangan.

• Tim keuangan yang melacak kinerja bisnis

• Bisnis yang menggabungkan data dari beberapa sistem

• Analis yang membuat dasbor keuangan

• Organisasi yang mengotomatiskan laporan

Pigment adalah platform perencanaan bisnis berbasis AI yang dirancang untuk penganggaran, peramalan, dan analisis keuangan. Platform ini menghubungkan data keuangan dan operasional untuk membantu tim menyusun rencana bisnis yang konsisten. Profesional keuangan dapat memodelkan berbagai skenario dan mengevaluasi potensi dampaknya. Hal ini menjadikannya berguna untuk menyesuaikan rencana keuangan saat kondisi bisnis berubah.

• Buat anggaran dan prakiraan: Susun rencana keuangan menggunakan data historis, hasil saat ini, dan asumsi bisnis.

• Lakukan analisis skenario: Sesuaikan asumsi pendapatan atau biaya untuk mengeksplorasi kemungkinan hasil keuangan.

• Analisis kinerja dengan AI: Identifikasi tren dan selidiki perubahan pada metrik bisnis.

• Hubungkan rencana antardepartemen: Tautkan perencanaan keuangan, penjualan, dan SDM untuk memahami dampak di seluruh perusahaan.

• Tim FP&A yang mengelola anggaran dan prakiraan

• CFO yang merencanakan strategi keuangan

• Bisnis yang membandingkan skenario keuangan

• Organisasi yang mengoordinasikan rencana antardepartemen

MindBridge adalah platform analitik keuangan berbasis AI yang dirancang untuk akuntansi, audit, dan penilaian risiko. Platform ini menganalisis transaksi dalam jumlah besar untuk mengidentifikasi aktivitas tidak biasa dan potensi kesalahan. Profesional keuangan dapat menggunakan indikator risikonya untuk memprioritaskan transaksi yang memerlukan peninjauan lebih lanjut. Hal ini membantu memperkuat pengendalian internal dan meningkatkan efisiensi audit.

• Mendeteksi transaksi tidak biasa: Tandai entri yang berbeda dari pola keuangan yang diharapkan.

• Menilai risiko transaksi: Prioritaskan transaksi yang memerlukan investigasi lebih mendalam.

• Menjelaskan temuan AI: Tinjau indikator yang membantu menjelaskan alasan transaksi ditandai.

• Mendukung audit keuangan: Analisis data transaksi untuk memperkuat pengendalian dan prosedur audit.

• Auditor internal dan eksternal

• Akuntan yang meninjau catatan transaksi

• Organisasi yang memantau pengendalian keuangan

• Tim risiko yang menginvestigasi aktivitas tidak biasa

Datarails adalah platform perencanaan dan analisis keuangan yang dibuat untuk tim keuangan yang mengandalkan Excel. Platform ini menghubungkan model spreadsheet dengan data keuangan dari berbagai sistem bisnis. Tim dapat menggunakannya untuk mengonsolidasikan angka, menyiapkan laporan, dan memperbarui proyeksi tanpa membangun ulang model yang sudah ada. Kemampuan AI-nya juga membantu merangkum hasil dan menjelaskan perubahan keuangan.

• Mengonsolidasikan data keuangan: Gabungkan angka dari spreadsheet dan sistem bisnis di satu tempat.

• Menyiapkan laporan dengan bantuan AI: Rangkum hasil keuangan dan jelaskan perubahan kinerja.

• Meningkatkan proyeksi: Perbarui anggaran dan uji berbagai asumsi keuangan menggunakan model yang sudah ada.

• Membuat dasbor keuangan: Pantau arus kas, laba rugi, dan metrik penting lainnya.

• Tim keuangan yang banyak bekerja dengan Excel

• Profesional FP&A yang mengelola proyeksi

• Bisnis yang mengonsolidasikan catatan keuangan

• CFO yang menyiapkan laporan manajemen

Zest AI menyediakan teknologi penjaminan kredit berbasis AI untuk bank, koperasi kredit, dan pemberi pinjaman. Modelnya menganalisis informasi peminjam untuk membantu menilai kelayakan kredit. Platform ini mendukung keputusan pemberian pinjaman yang lebih konsisten dan membantu lembaga keuangan mengevaluasi risiko kredit. Fitur keterjelasannya juga membantu pemberi pinjaman memahami dan mendokumentasikan penilaian model.

• Menilai kelayakan kredit: Analisis informasi peminjam untuk mendukung evaluasi risiko kredit.

• Mengotomatiskan penjaminan kredit: Kurangi pekerjaan manual dalam peninjauan pengajuan pinjaman.

• Menjelaskan keputusan kredit: Tinjau faktor yang memengaruhi penilaian yang dihasilkan AI.

• Memantau risiko portofolio: Identifikasi pola risiko yang berubah di seluruh kelompok peminjam.

• Bank yang menilai pengajuan pinjaman

• Koperasi kredit yang meningkatkan penjaminan kredit

• Pemberi pinjaman yang memantau risiko peminjam

• Lembaga keuangan yang meninjau model kredit

Ramp adalah platform operasional keuangan yang membantu bisnis mengelola pengeluaran perusahaan, biaya, dan pembayaran tagihan. Platform ini menyatukan aktivitas pengeluaran dalam satu sistem terpusat agar pengawasan keuangan lebih baik. Fitur otomatisasinya mengurangi pekerjaan manual dalam peninjauan biaya dan pemrosesan pembayaran. Hal ini membantu tim keuangan mengendalikan biaya dan mengelola operasional keuangan sehari-hari dengan lebih efisien.

• Kelola pengeluaran perusahaan: Terbitkan kartu perusahaan dan tetapkan batas pengeluaran karyawan.

• Otomatiskan biaya: Sederhanakan pengumpulan tanda terima, kategorisasi biaya, dan peninjauan transaksi.

• Sederhanakan pembayaran tagihan: Atur faktur vendor dan persetujuan pembayaran.

• Lacak tren pengeluaran: Tinjau biaya berdasarkan departemen, vendor, dan kategori biaya.

• Bisnis yang mengelola kartu perusahaan

• Tim keuangan yang melacak biaya karyawan

• Perusahaan yang mengotomatiskan pembayaran tagihan

• Organisasi yang mengendalikan biaya operasional

Vena Solutions adalah platform perencanaan dan analisis keuangan yang menggabungkan alur kerja berbasis Excel dengan data keuangan terpusat. Platform ini membantu tim keuangan mengelola anggaran, proyeksi, dan pelaporan keuangan menggunakan proses spreadsheet yang sudah familier. Platform ini mendukung kolaborasi antar departemen dan mengonsolidasikan informasi keuangan.

• Kelola anggaran dan proyeksi: Buat rencana keuangan dan bandingkan proyeksi dengan hasil aktual.

• Otomatiskan konsolidasi: Gabungkan data keuangan dari berbagai departemen dan entitas bisnis.

• Dukung alur kerja Excel: Gunakan templat dan rumus yang familier dalam lingkungan perencanaan terpusat.

• Analisis kinerja: Tinjau KPI, selisih anggaran, dan tren keuangan melalui laporan.

• Tim P&A yang mengelola anggaran kompleks

• Departemen keuangan yang menggunakan model Excel

• Bisnis yang mengonsolidasikan laporan keuangan

• Organisasi yang mengoordinasikan perencanaan keuangan

Numeric adalah platform akuntansi yang membantu tim keuangan mengelola penutupan akhir bulan, rekonsiliasi akun, dan pelaporan keuangan. Platform ini mengatur tugas akuntansi dan dokumen pendukung ke dalam alur kerja yang terkoordinasi. Kemampuan berbantuan AI-nya dapat membantu mengurangi pekerjaan berulang dan mengidentifikasi ketidaksesuaian yang perlu diperhatikan.

• Kelola penutupan akhir bulan: Tetapkan tugas akuntansi dan lacak tenggat penyelesaiannya.

• Bantu rekonsiliasi: Identifikasi perbedaan antara saldo akun dan catatan pendukung.

• Otomatiskan tugas akuntansi: Kurangi pekerjaan berulang selama peninjauan transaksi dan persiapan penutupan.

• Pertahankan jejak audit: Atur dokumen pendukung dan catatan rekonsiliasi untuk ditinjau.

• Tim akuntansi yang mengelola penutupan bulanan

• Controller yang mengawasi rekonsiliasi

• Bisnis yang mengurangi pekerjaan akuntansi manual

• Departemen keuangan yang memperkuat pengendalian

Upstart adalah platform pinjaman berbasis AI yang bekerja sama dengan bank dan serikat kredit untuk mendukung pengambilan keputusan pinjaman konsumen. Model underwriting-nya menganalisis informasi peminjam untuk memperkirakan risiko kredit. Platform ini membantu pemberi pinjaman mengotomatiskan sebagian proses penilaian aplikasi. Hal ini menjadikannya berguna bagi lembaga keuangan yang menginginkan alur kerja pemberian pinjaman yang lebih efisien.

• Mengevaluasi pengajuan pinjaman: Menganalisis data peminjam untuk mendukung penilaian risiko kredit.

• Mengotomatiskan underwriting: Mengurangi pemrosesan manual selama peninjauan pinjaman.

• Menilai profil kredit yang lebih luas: Mempertimbangkan informasi tambahan yang relevan saat mengevaluasi pemohon.

• Menyederhanakan alur kerja pemberian pinjaman: Menghubungkan teknologi underwriting dengan proses pengajuan pinjaman.

• Bank yang menawarkan pinjaman konsumen

• Koperasi kredit yang memodernisasi underwriting

• Pemberi pinjaman yang menilai risiko peminjam

• Lembaga keuangan yang mengotomatiskan peninjauan pinjaman

Memilih model AI yang tepat untuk analisis keuangan bergantung pada tugas harian, data yang Anda tangani, dan hasil yang diharapkan. Sebagian alat berfokus pada pelaporan dan peramalan, sedangkan yang lain membantu pengelolaan pengeluaran, akuntansi, atau penilaian risiko. Pertimbangkan faktor-faktor berikut untuk menemukan alat yang sesuai dengan alur kerja Anda.

• Tentukan kasus penggunaan keuangan Anda: Identifikasi tugas keuangan yang ingin Anda tingkatkan, seperti menganalisis data keuangan, menyiapkan laporan, membuat dasbor, atau mengotomatiskan alur kerja berulang. Pilih alat yang selaras dengan tujuan Anda. Misalnya, Kimi Work dapat menganalisis spreadsheet, mengatur metrik keuangan utama, serta mengubah data keuangan menjadi laporan, dasbor, dan presentasi.

• Uji akurasi dan keandalan hasil: Periksa apakah alat tersebut menghasilkan perhitungan, ringkasan, dan perkiraan yang akurat. Uji dengan contoh spreadsheet dan bandingkan hasilnya dengan angka yang telah diverifikasi untuk mengidentifikasi kesalahan. Selalu tinjau perhitungan penting dan rekomendasi yang dihasilkan AI sebelum membuat keputusan keuangan.

• Verifikasi standar keamanan data: Catatan keuangan dapat memuat informasi sensitif tentang pelanggan, karyawan, dan bisnis. Tinjau Kebijakan Privasi setiap alat, praktik enkripsi, kontrol akses, dan pengaturan retensi data untuk memastikan semuanya memenuhi persyaratan organisasi Anda. Kimi Business menyediakan ruang kerja khusus untuk penggunaan bisnis, sehingga percakapan bisnis terpisah dari chat pribadi. Data bisnis tidak digunakan untuk pelatihan model secara default.

• Periksa integrasi perangkat lunak: Pilih alat yang terhubung dengan perangkat lunak akuntansi, spreadsheet, database, dan sistem pelaporan yang sudah Anda gunakan. Kimi Work mendukung plugin dan integrasi yang dapat memperluas kemampuannya untuk analisis keuangan, visualisasi data, dan alur kerja pelaporan. Periksa apakah alat dan integrasi yang Anda perlukan tersedia serta sesuai dengan alur kerja Anda.

• Pertimbangkan skalabilitas untuk pertumbuhan: Pilih alat yang dapat menangani kumpulan data yang lebih besar, lebih banyak pengguna, dan alur kerja yang kompleks seiring pertumbuhan bisnis Anda. Carilah pelaporan yang fleksibel, integrasi tambahan, dan kontrol akses yang sesuai. Solusi yang skalabel dapat membantu Anda menghindari perpindahan platform saat kebutuhan berubah.

Tim keuangan dapat memanfaatkan AI ketika pekerjaan manual memakan terlalu banyak waktu atau data keuangan menjadi sulit dikelola. Alat yang tepat dapat mempercepat tugas rutin, meningkatkan visibilitas, dan membantu tim mendeteksi masalah lebih awal. Berikut beberapa situasi ketika AI untuk keuangan dapat memudahkan pekerjaan sehari-hari.

• Tugas entri data berulang: Memasukkan angka, mengategorikan pengeluaran, dan memperbarui catatan keuangan dapat memakan waktu berjam-jam. Agen AI untuk keuangan dapat mengotomatiskan langkah-langkah rutin ini, mengurangi pekerjaan manual, dan menjaga catatan tetap terorganisasi. Tim tetap perlu meninjau entri untuk menemukan kesalahan atau informasi yang terlewat.

• Volume transaksi besar: Meninjau ribuan transaksi secara manual menyulitkan pendeteksian pembayaran duplikat atau aktivitas yang tidak biasa. AI untuk analisis keuangan dapat memproses kumpulan data besar dan menandai transaksi yang memerlukan investigasi lebih lanjut. Ini membantu tim keuangan berfokus pada pengecualian penting.

• Tenggat penutupan akhir bulan yang ketat: Penutupan akhir bulan mencakup rekonsiliasi akun, pemeriksaan saldo, dan penyusunan laporan keuangan. Alat AI dapat mengatur catatan, membantu rekonsiliasi, dan menyoroti selisih. Akuntan kemudian dapat berfokus menyelesaikan masalah dan memverifikasi hasil.

• Kebutuhan pelaporan keuangan yang sering: Menyiapkan pembaruan mingguan, laporan bulanan, dan ringkasan departemen sering kali melibatkan pekerjaan berulang. AI dapat merangkum data keuangan, menghitung KPI, dan membuat grafik untuk peninjauan manajemen. Tim kemudian dapat memverifikasi angka tersebut dan menambahkan konteks bisnis yang relevan.

• Kebutuhan peramalan arus kas: Bisnis perlu memperkirakan arus kas masuk dan keluar di masa depan untuk merencanakan pembayaran dan menghindari potensi kekurangan dana. AI dapat menggunakan transaksi historis dan pola pembayaran untuk mendukung perkiraan arus kas. Tim dapat membandingkan skenario dan mempersiapkan perubahan kondisi keuangan.

• Rekonsiliasi manual yang rentan kesalahan: Membandingkan rekening koran, faktur, dan entri buku besar secara manual dapat menyebabkan selisih terlewat. Alat berbasis AI dapat mencocokkan transaksi dan menandai perbedaan untuk ditinjau. Profesional keuangan perlu memverifikasi temuan ini sebelum menyetujui rekonsiliasi.

Setiap bisnis memiliki kebutuhan keuangan yang berbeda, sehingga alat terbaik adalah yang sesuai dengan tujuan dan proses yang sudah ada. Alat AI untuk keuangan dapat memudahkan pekerjaan rutin, tetapi hasilnya tetap perlu ditinjau dengan cermat. Berfokuslah pada solusi yang menawarkan nilai praktis tanpa menambah kerumitan yang tidak perlu. Coba Kimi Work untuk memudahkan pengelolaan informasi keuangan. Lihat bagaimana Kimi Work dapat mendukung tugas sehari-hari Anda.