일상 업무를 개선하는 금융용 AI 도구 10가지

관리할 예산, 추적할 비용, 검토할 보고서가 있으면 재무 업무를 체계적으로 관리하기 어려울 수 있습니다. 작은 업무도 몇 시간씩 걸려 중요한 의사결정에 집중할 시간이 줄어들 수 있습니다. 금융용 AI 도구는 데이터 분석, 예산 계획, 반복 업무 자동화를 지원해 이러한 업무를 더 수월하게 만들어 줍니다. 시간을 절약하고 더 효율적으로 일하는 데 도움이 되는 유용한 도구 10가지를 이 글에서 살펴보세요.

아래 표에서는 주요 용도, 핵심 기능, 적합한 사용자를 기준으로 금융용 AI 도구 10가지를 소개합니다. 재무 분석, 예산 편성, 예측, 회계 또는 비용 관리 요구에 맞는 도구를 빠르게 찾아보세요.

모든 재무 업무에 같은 솔루션이 필요한 것은 아닙니다. 일부 도구는 재무 데이터 분석에 더 적합하고, 다른 도구는 예산 편성, 예측, 비용 추적 또는 반복 업무 자동화에 도움을 줍니다. 일상적인 재무 업무를 더 간편하고 효율적으로 만들어 줄 금융용 AI 도구 10가지를 살펴보겠습니다.

Kimi Work는 파일 분석, 데이터 검토, 문서 워크플로를 하나의 작업 공간으로 통합해 재무 업무를 간소화합니다. 여러 도구를 오가지 않고도 스프레드시트를 검토하고, 재무 보고서를 확인하며, 주요 결과를 정리할 수 있습니다. 또한 복잡한 정보를 요약하고 명확한 보고서를 작성하는 데 도움을 주어 재무 데이터를 더 쉽게 이해할 수 있습니다.

• 재무 보고서, 대시보드 및 프레젠테이션 생성: 재무 데이터, 조사 결과, 참고 문서를 구조화된 보고서, 인터랙티브 데이터 대시보드, Excel 통합 문서, PowerPoint 프레젠테이션으로 변환합니다. Kimi Work는 주요 지표를 정리하고, 재무 성과를 시각화하며, 결과를 요약하고, 재무 검토, 예산 논의, 경영 의사결정에 필요한 자료를 준비하는 데 도움을 줍니다.

• 반복 재무 업무 자동화: 반복되는 조사, 스프레드시트 처리, 재무 보고를 위한 예약 작업을 설정하세요. Kimi Work는 지정된 시간에 작업을 실행하여 정기적인 시장 업데이트를 준비하고, 이용 가능한 재무 데이터를 처리하며, 반복적인 수작업을 줄이는 데 도움을 줍니다.

• 플러그인으로 재무 워크플로 확장: 데이터 분석, 시각화, 조사를 위한 추가 도구와 통합 기능으로 재무 워크플로를 확장하세요. 플러그인은 Kimi Work를 다양한 재무 업무에 맞게 조정해 데이터를 탐색하고, 추세를 파악하며, 전문적인 분석을 수행하기 쉽게 해 줍니다.

• 재무팀 협업 지원: Kimi Business를 사용하면 재무팀은 개인 대화와 분리된 전용 Team Workspace에서 작업할 수 있습니다. 이 공유 환경은 재무 조사, 문서 처리, 보고 워크플로의 협업을 지원합니다. 기본적으로 비즈니스 데이터는 모델 학습에 사용되지 않아 조직이 민감한 비즈니스 정보를 관리하는 데 도움이 됩니다.

• 보고서와 대시보드를 준비하는 재무팀

• 반복 재무 업무를 자동화하려는 기업

• 재무 데이터와 추세를 검토하는 분석가

• 재무 문서와 워크플로를 관리하는 팀

Kimi Work로 재무 대시보드를 만들면 원시 재무 데이터를 비즈니스 성과를 명확히 보여 주는 정보로 전환할 수 있습니다. 기존 스프레드시트와 보고서를 활용해 주요 지표를 정리하고 중요한 추세를 강조할 수 있습니다. 다음 단계에 따라 시작해 보세요.

1단계: 대시보드 요구사항 설명하기

월별 매출, 운영 비용, 이익, 예산, 현금 흐름 데이터가 포함된 재무 스프레드시트를 업로드하세요. 표시할 KPI, 시각화 방식, 대시보드 구성 방법을 Kimi Work에 알려주세요.

2단계: AI로 재무 대시보드 생성하기

Kimi Work는 업로드한 스프레드시트를 처리하고 주요 재무 지표를 정리한 뒤, KPI 카드, 월별 추세 차트, 예산 대비 실적 비교 등 대시보드 요소를 생성합니다. 생성된 대시보드는 매출, 비용, 이익, 현금 흐름 데이터를 재무 분석에 적합한 명확한 시각적 형식으로 한데 보여 줍니다.

3단계: 대시보드 검토 및 수치 확인

원본 스프레드시트와 대시보드를 비교하여 지표, 계산, 보고 기간, 예산 비교가 정확한지 확인하세요. 매출, 비용 또는 현금 흐름에서 이례적인 변동이 있는지 살펴보고, 이해관계자와 공유하기 전에 필요에 따라 대시보드 레이아웃이나 분석을 다듬으세요.

Domo는 조직이 재무 데이터를 한곳에서 분석할 수 있도록 돕는 클라우드 기반 비즈니스 인텔리전스 플랫폼입니다. 스프레드시트, 데이터베이스, 비즈니스 애플리케이션의 정보를 연결해 성과를 통합적으로 보여 줍니다. 재무팀은 대시보드와 AI 기반 분석을 활용해 중요한 지표를 모니터링할 수 있습니다. 이를 통해 기업은 추세를 파악하고 정보에 기반한 재무 의사결정을 내릴 수 있습니다.

• 재무 데이터 연결: 스프레드시트, 데이터베이스, 비즈니스 애플리케이션의 데이터를 결합해 재무 보고를 간소화합니다.

• 대화형 대시보드 구축: 시각적 보고서를 통해 매출, 비용, 이익률, 예산을 추적합니다.

• AI 인사이트 생성: 패턴을 파악하고 재무 분석 결과를 요약해 비즈니스 의사결정을 지원합니다.

• 보고 자동화: 보고서 일정을 설정하고 알림을 구성해 재무 성과 변화를 모니터링합니다.

• 비즈니스 성과를 추적하는 재무팀

• 여러 시스템의 데이터를 통합하는 기업

• 재무 대시보드를 만드는 분석가

• 보고를 자동화하는 조직

Pigment는 예산 편성, 예측, 재무 분석을 위해 설계된 AI 기반 비즈니스 계획 플랫폼입니다. 재무 데이터와 운영 데이터를 연결해 팀이 일관된 사업 계획을 수립하도록 돕습니다. 재무 전문가는 다양한 시나리오를 모델링하고 그 संभाव재적 영향을 평가할 수 있습니다. 따라서 비즈니스 환경이 변할 때 재무 계획을 조정하는 데 유용합니다.

• 예산 및 예측 수립: 과거 데이터, 현재 실적, 사업 가정을 바탕으로 재무 계획을 수립합니다.

• 시나리오 분석 실행: 매출 또는 비용 가정을 조정해 가능한 재무 결과를 살펴봅니다.

• AI로 성과 분석: 추세를 파악하고 비즈니스 지표의 변화를 조사합니다.

• 부서별 계획 연결: 재무, 영업, HR 계획을 연계해 전사적 영향을 파악합니다.

• 예산과 예측을 관리하는 FP&A 팀

• 재무 전략을 계획하는 CFO

• 재무 시나리오를 비교하는 기업

• 부서별 계획을 조율하는 조직

MindBridge는 회계, 감사, 위험 평가를 위해 설계된 AI 기반 재무 분석 플랫폼입니다. 대량의 거래를 분석해 이상 활동과 잠재적인 오류를 식별합니다. 재무 전문가는 위험 지표를 활용해 추가 검토가 필요한 거래의 우선순위를 정할 수 있습니다. 이를 통해 내부 통제를 강화하고 감사 효율성을 높일 수 있습니다.

• 비정상 거래 감지: 예상되는 재무 패턴과 다른 거래 항목을 표시합니다.

• 거래 위험 평가: 면밀한 조사가 필요한 거래의 우선순위를 정합니다.

• AI 분석 결과 설명: 거래가 표시된 이유를 파악하는 데 도움이 되는 지표를 검토합니다.

• 재무 감사 지원: 거래 데이터를 분석해 통제 체계와 감사 절차를 강화합니다.

• 내부 및 외부 감사인

• 거래 기록을 검토하는 회계사

• 재무 통제를 모니터링하는 조직

• 이상 활동을 조사하는 위험 관리 팀

Datarails는 Excel에 의존하는 재무팀을 위해 구축된 재무 계획 및 분석 플랫폼입니다. 스프레드시트 모델을 여러 비즈니스 시스템의 재무 데이터와 연결합니다. 팀은 기존 모델을 다시 만들지 않고도 이를 활용해 수치를 통합하고, 보고서를 작성하며, 예측을 업데이트할 수 있습니다. AI 기능은 결과를 요약하고 재무 변동을 설명하는 데도 도움이 됩니다.

• 재무 데이터 통합: 스프레드시트와 비즈니스 시스템의 수치를 한곳에 통합합니다.

• AI 지원 보고서 작성: 재무 결과를 요약하고 성과 변동을 설명합니다.

• 예측 개선: 기존 모델을 활용해 예산을 업데이트하고 다양한 재무 가정을 검토합니다.

• 재무 대시보드 구축: 현금 흐름, 손익 및 기타 핵심 지표를 모니터링합니다.

• Excel을 광범위하게 사용하는 재무팀

• 예측을 관리하는 FP&A 전문가

• 재무 기록을 통합하는 기업

• 경영 보고서를 준비하는 CFO

Zest AI는 은행, 신용조합, 대출 기관을 위한 AI 기반 신용 심사 기술을 제공합니다. 이 모델은 차입자 정보를 분석해 신용도를 평가하는 데 도움을 줍니다. 플랫폼은 더욱 일관된 대출 의사결정을 지원하고 금융 기관이 신용 위험을 평가할 수 있도록 돕습니다. 설명 가능성 기능을 통해 대출 기관은 모델 평가 결과를 이해하고 문서화할 수 있습니다.

• 신용도 평가: 차입자 정보를 분석해 신용 위험 평가를 지원합니다.

• 대출 심사 자동화: 대출 신청 검토에 드는 수작업을 줄입니다.

• 신용 결정 설명: AI가 생성한 평가에 영향을 미치는 요인을 검토합니다.

• 포트폴리오 리스크 모니터링: 차입자 그룹 전반에서 변화하는 리스크 패턴을 파악합니다.

• 대출 신청을 심사하는 은행

• 대출 심사를 개선하려는 신용조합

• 차입자 리스크를 모니터링하는 대출기관

• 신용 모델을 검토하는 금융기관

Ramp는 기업이 법인 지출, 비용 및 청구서 지급을 관리할 수 있도록 돕는 재무 운영 플랫폼입니다. 지출 활동을 중앙화된 시스템으로 통합해 재무 현황을 더 효과적으로 관리할 수 있습니다. 자동화 기능은 비용 검토와 지급 처리에 필요한 수작업을 줄여 줍니다. 이를 통해 재무팀은 비용을 통제하고 일상적인 재무 운영을 더 효율적으로 관리할 수 있습니다.

• 법인 지출 관리: 법인 카드를 발급하고 직원별 지출 한도를 설정합니다.

• 비용 처리 자동화: 영수증 수집, 비용 분류 및 거래 검토를 간소화합니다.

• 청구서 지급 간소화: 공급업체 청구서와 지급 승인을 체계적으로 관리합니다.

• 지출 추이 추적: 부서, 공급업체 및 비용 범주별 비용을 검토합니다.

• 법인 카드를 관리하는 기업

• 직원 비용을 추적하는 재무팀

• 청구서 지급을 자동화하는 기업

• 운영비를 통제하는 조직

Vena Solutions는 Excel 기반 워크플로와 중앙화된 재무 데이터를 결합한 재무 계획 및 분석 플랫폼입니다. 재무팀이 익숙한 스프레드시트 프로세스를 사용해 예산, 예측 및 재무 보고를 관리하도록 돕습니다. 이 플랫폼은 부서 간 협업을 지원하고 재무 정보를 통합합니다.

• 예산 및 예측 관리: 재무 계획을 수립하고 예측치를 실제 결과와 비교합니다.

• 연결 자동화: 여러 부서와 사업체의 재무 데이터를 통합합니다.

• Excel 워크플로 지원: 중앙화된 계획 환경에서 익숙한 템플릿과 수식을 사용합니다.

• 성과 분석: 보고서를 통해 KPI, 예산 차이 및 재무 추이를 검토합니다.

• 복잡한 예산을 관리하는 기획·분석(P&A) 팀

• Excel 모델을 사용하는 재무 부서

• 재무제표를 통합하는 기업

• 재무 계획을 조율하는 조직

Numeric은 재무팀의 월말 결산, 계정 조정 및 재무 보고 관리를 지원하는 회계 플랫폼입니다. 회계 업무와 증빙 문서를 체계적인 워크플로로 구성합니다. AI 지원 기능을 통해 반복 업무를 줄이고 주의가 필요한 불일치를 파악할 수 있습니다.

• 월말 결산 관리: 회계 업무를 배정하고 완료 기한을 추적합니다.

• 조정 지원: 계정 잔액과 증빙 기록 간의 차이를 파악합니다.

• 회계 업무 자동화: 거래 검토 및 결산 준비 과정에서 반복 업무를 줄입니다.

• 감사 추적 기록 유지: 검토를 위해 증빙 문서와 조정 기록을 정리합니다.

• 월별 결산을 관리하는 회계팀

• 조정 업무를 감독하는 컨트롤러

• 수작업 회계 업무를 줄이려는 기업

• 통제를 강화하려는 재무 부서

Upstart는 은행 및 신용조합과 협력하여 소비자 대출 의사결정을 지원하는 AI 기반 대출 플랫폼입니다. 이 플랫폼의 언더라이팅 모델은 차입자 정보를 분석해 신용 위험을 추정합니다. 대출 기관은 신청서 심사 과정의 일부를 자동화할 수 있습니다. 따라서 보다 효율적인 대출 워크플로를 구축하려는 금융기관에 유용합니다.

• 대출 신청 평가: 차입자 데이터를 분석하여 신용 위험 평가를 지원합니다.

• 언더라이팅 자동화: 대출 심사 중 수작업 처리를 줄입니다.

• 폭넓은 신용 프로필 평가: 신청자를 평가할 때 추가로 관련된 정보를 고려합니다.

• 대출 워크플로 간소화: 언더라이팅 기술을 대출 신청 프로세스와 연결합니다.

• 소비자 대출을 제공하는 은행

• 언더라이팅을 현대화하는 신용조합

• 차입자 위험을 평가하는 대출 기관

• 대출 심사를 자동화하는 금융기관

재무 분석에 적합한 AI 모델은 일상 업무, 처리하는 데이터, 기대하는 결과에 따라 달라집니다. 보고 및 예측에 중점을 둔 도구도 있고, 비용 관리, 회계 또는 위험 평가를 지원하는 도구도 있습니다. 다음 요소를 고려해 업무 흐름에 맞는 도구를 찾아보세요.

• 재무 활용 사례 정의하기: 재무 데이터 분석, 보고서 작성, 대시보드 구축, 반복 업무 자동화 등 개선하고 싶은 재무 업무를 파악하세요. 목표에 맞는 도구를 선택해야 합니다. 예를 들어 Kimi Work는 스프레드시트를 분석하고 핵심 재무 지표를 정리하며, 재무 데이터를 보고서, 대시보드, 프레젠테이션으로 만들 수 있습니다.

• 결과의 정확성과 신뢰성 테스트하기: 도구가 정확한 계산, 요약, 예측을 제공하는지 확인하세요. 샘플 스프레드시트로 테스트하고 검증된 수치와 결과를 비교해 오류를 파악하세요. 재무 의사결정을 내리기 전에는 중요한 계산과 AI가 생성한 권장 사항을 항상 검토해야 합니다.

• 데이터 보안 기준 확인하기: 재무 기록에는 민감한 고객, 직원 및 비즈니스 정보가 포함될 수 있습니다. 각 도구의 개인정보처리방침, 암호화 방식, 액세스 제어, 데이터 보존 설정을 검토하여 조직의 요구 사항을 충족하는지 확인하세요. Kimi Business는 비즈니스용 전용 작업 공간을 제공하여 비즈니스 대화를 개인 채팅과 분리합니다. 기본적으로 비즈니스 데이터는 모델 학습에 사용되지 않습니다.

• 소프트웨어 연동 확인하기: 기존 회계 소프트웨어, 스프레드시트, 데이터베이스, 보고 시스템과 연결되는 도구를 선택하세요. Kimi Work는 재무 분석, 데이터 시각화, 보고 업무 흐름을 위해 기능을 확장할 수 있는 플러그인과 연동을 지원합니다. 필요한 도구와 연동 기능을 사용할 수 있는지, 업무 흐름에 적합한지 확인하세요.

• 성장에 따른 확장성 고려하기: 비즈니스 성장에 따라 더 큰 데이터세트, 더 많은 사용자, 복잡한 업무 흐름을 처리할 수 있는 도구를 선택하세요. 유연한 보고 기능, 추가 연동, 적절한 액세스 제어를 살펴보세요. 확장 가능한 솔루션을 선택하면 요구 사항이 바뀌어도 플랫폼을 교체하지 않을 수 있습니다.

수작업에 너무 많은 시간이 들거나 재무 데이터 관리가 어려워지면 재무팀은 AI의 도움을 받을 수 있습니다. 적절한 도구는 일상 업무를 빠르게 처리하고, 가시성을 높이며, 문제를 더 일찍 발견하도록 도와줍니다. 다음은 재무용 AI가 일상 업무를 더 쉽게 만들 수 있는 상황입니다.

• 반복적인 데이터 입력 업무: 수치를 입력하고, 비용을 분류하고, 재무 기록을 업데이트하는 데는 몇 시간이 걸릴 수 있습니다. 재무 업무용 AI 에이전트는 이러한 일상 단계를 자동화하여 수작업을 줄이고 기록을 체계적으로 유지할 수 있습니다. 다만 오류나 누락 정보를 찾기 위해 팀에서 입력 내용을 계속 검토해야 합니다.

• 대량의 거래 처리: 수천 건의 거래를 수동으로 검토하면 중복 지급이나 비정상적인 활동을 발견하기가 더 어려워집니다. 재무 분석용 AI는 대규모 데이터세트를 처리하고 추가 조사가 필요한 거래를 표시할 수 있습니다. 이를 통해 재무팀은 중요한 예외 사항에 집중할 수 있습니다.

• 촉박한 월말 결산 기한: 월말 결산에는 계정 조정, 잔액 확인, 재무제표 작성이 포함됩니다. AI 도구는 기록을 정리하고 조정을 지원하며 불일치를 강조 표시할 수 있습니다. 그러면 회계사는 문제 해결과 결과 검증에 집중할 수 있습니다.

• 빈번한 재무 보고 요구: 주간 업데이트, 월간 보고서, 부서별 요약을 작성하려면 반복 작업이 필요한 경우가 많습니다. AI는 재무 데이터를 요약하고 KPI를 계산하며 경영 검토용 차트를 생성할 수 있습니다. 이후 팀은 수치를 검증하고 관련 비즈니스 맥락을 추가할 수 있습니다.

• 현금 흐름 예측 수요: 기업은 지급 계획을 세우고 잠재적인 자금 부족을 피하기 위해 미래 현금 유입과 유출을 추정해야 합니다. AI는 과거 거래와 지급 패턴을 활용해 현금 흐름 예측을 지원할 수 있습니다. 팀은 시나리오를 비교하고 변화하는 재무 상황에 대비할 수 있습니다.

• 오류가 발생하기 쉬운 수동 조정: 은행 명세서, 청구서, 원장 항목을 수동으로 비교하면 불일치를 놓칠 수 있습니다. AI 기반 도구는 거래를 대조하고 검토가 필요한 차이를 표시할 수 있습니다. 재무 전문가는 조정을 승인하기 전에 이러한 결과를 확인해야 합니다.

기업마다 재무 요구 사항이 다르므로, 가장 좋은 도구는 목표와 기존 프로세스에 맞는 도구입니다. 재무 업무용 AI 도구는 일상 업무를 더 쉽게 만들 수 있지만, 결과는 여전히 신중하게 검토해야 합니다. 불필요한 복잡성을 더하지 않으면서 실질적인 가치를 제공하는 솔루션에 집중하세요. Kimi Work를 사용해 재무 정보를 더 쉽게 활용해 보세요. 일상 업무를 어떻게 지원하는지 확인해 보세요.