Revisar demonstrativos financeiros, acompanhar o desempenho empresarial e analisar grandes conjuntos de dados pode demandar muito tempo e esforço. Em vez de executar essas tarefas manualmente, você pode equipar agentes de IA com habilidades de análise financeira para automatizar pesquisas, análises de desempenho, valuation e geração de relatórios. Explore as habilidades de IA deste artigo para encontrar opções adequadas para aprimorar seu fluxo de trabalho de análise financeira.
O que são habilidades de análise financeira para agentes de IA?
As habilidades de análise financeira são habilidades especializadas para agentes de IA que permitem analisar dados financeiros, avaliar o desempenho empresarial e gerar insights acionáveis. Elas podem revisar demonstrativos financeiros, calcular métricas importantes, identificar tendências, avaliar riscos e apoiar análises de valuation ou investimentos com base em instruções em linguagem natural. Ao automatizar fluxos de trabalho financeiros complexos, essas habilidades ajudam os usuários a tomar decisões mais rápidas e bem informadas.
Habilidades de planejamento e análise financeira com IA no Kimi
As habilidades de análise financeira com IA do Kimi simplificam tarefas financeiras complexas ao analisar dados, criar modelos e gerar insights de pesquisa. Da análise de empresas e do valuation à pesquisa de mercado e à avaliação de riscos, essas habilidades ajudam os usuários a tomar decisões financeiras mais rápidas e orientadas por dados. Explore as 15 habilidades abaixo para aprimorar seu fluxo de trabalho financeiro:
| Nome da habilidade | Descrição |
|---|---|
| financial-ratio-toolkit | Analisa os fundamentos de uma empresa ao calcular mais de 20 índices financeiros de rentabilidade, solvência, liquidez, eficiência e crescimento, além da análise DuPont, com base nos demonstrativos financeiros fornecidos pelo usuário. |
| financial-statement-analyzer | Analisa dados de demonstrações de resultados, balanços patrimoniais e demonstrações de fluxo de caixa para gerar análises de tendências ano a ano e trimestre a trimestre, além de sinalizar anomalias, como aumentos de contas a receber ou divergências no fluxo de caixa. |
| discounted-cashflow-model | Cria um modelo de valuation por fluxo de caixa descontado que calcula o valor da empresa, o valor do patrimônio líquido e o preço por ação, com uma matriz de análise de sensibilidade das taxas de crescimento e de desconto. |
| value-investing-scorecard | Avalia uma empresa com base em 20 critérios distribuídos em quatro dimensões — vantagem competitiva, gestão, finanças e valuation —, gerando uma pontuação de 0 a 100 com base nos princípios de investimento em valor de Buffett e Graham. |
| saas-metrics-coach | Atua como consultor de saúde financeira de SaaS e analisa métricas de receita e clientes, como ARR, MRR, churn, LTV, CAC e NRR, para avaliar o desempenho empresarial. |
| stock-signal-analyzer | Analisa dados OHLCV para calcular mais de 15 indicadores técnicos, incluindo MA, MACD, RSI, Bandas de Bollinger e KDJ, gerando um resumo de sinais de alta ou baixa com uma avaliação geral. |
| fund-risk-compare | Compara vários ETFs usando dados de NAV e gera métricas essenciais de risco e retorno, como retorno anualizado, drawdown máximo, índice de Sharpe e uma matriz de correlação. |
| equity-research | Analisa empresas e gera pesquisas de investimento para ações A chinesas, ações de Hong Kong e ações dos EUA, com modos de ficha-resumo concisa ou relatório detalhado, incluindo um modelo financeiro. |
| equity-research-report | Cria relatórios de pesquisa de investimento de nível institucional, com estilo sell-side, layout denso de informações e estrutura abrangente de seções para pesquisas de renda variável, renda fixa, setores, derivativos, ETFs e quantitativas. |
| stock-research-report | Gera relatórios de pesquisa de valores mobiliários no estilo Guotai Haitong para pesquisa de ações chinesas, acompanhamento de setores, notas de investimento e documentos de pesquisa financeira. |
| earnings-review-note | Gera relatórios sell-side de análise de resultados trimestrais ou anuais para qualquer empresa de capital aberto, com análise de EPS, revisão de guidance e tabelas de variações. |
| commodities-outlook | Produz relatórios de perspectivas para commodities de nível institucional, com análise de oferta e demanda, previsões de preços e recomendações de negociação para commodities energéticas, metálicas e agrícolas. |
| vc-industry-research | Gera relatórios de pesquisa sobre mercado primário e setor de venture capital, incluindo análises aprofundadas de setores, memorandos de investimento e análises de mercado nos segmentos de TMT, consumo, saúde e indústria. |
Como usar as habilidades de análise financeira do Kimi na loja de Skills?
O Kimi oferece habilidades especializadas de IA que ajudam você a realizar tarefas como avaliação de empresas, pesquisa de ações, análise de risco e modelagem financeira. Ao selecionar a habilidade certa e fornecer instruções claras, você pode gerar rapidamente insights financeiros úteis. Siga estas etapas para começar a usar as habilidades financeiras do Kimi:
Etapa 1: instale a habilidade e digite o comando
Abra o Kimi e digite / na caixa de entrada para abrir a loja de Skills. Pesquise por stock-signal-analyzer e clique para instalá-la. Em seguida, digite /stock-signal-analyzer na caixa de entrada para ativar a habilidade.
Etapa 2: inicie sua tarefa de pesquisa
Adicione seus requisitos, envie dados de mercado ou forneça informações sobre a empresa.
Exemplo de prompt:
O Kimi usará a habilidade selecionada para analisar tendências, avaliar fatores de investimento ou gerar insights financeiros detalhados.
Etapa 3: revise o resultado
O Kimi cria uma análise estruturada com métricas, pontuações e insights relevantes com base na habilidade selecionada. Revise os resultados, ajuste suas informações se necessário e use as conclusões para apoiar pesquisas de investimento e decisões financeiras.
Conheça habilidades open source de análise financeira
A análise financeira com IA está se tornando mais acessível graças a habilidades open source que ajudam a automatizar pesquisa, modelagem, análise de investimentos e tomada de decisões. Essas ferramentas desenvolvidas pela comunidade permitem que os usuários explorem fluxos de trabalho avançados, como valuation, análise de portfólio, avaliação de risco e relatórios financeiros. A seguir, estão algumas habilidades open source úteis de análise financeira para explorar e integrar ao seu fluxo de trabalho:
| Nome da habilidade | Descrição | URL |
|---|---|---|
| financial-analysis | Habilidades de análise financeira de nível institucional para agentes de IA — análise de comparáveis (EV/Receita, EV/EBITDA, P/L), modelo DCF (WACC, valor terminal, sensibilidade), modelo LBO (cronogramas de dívida, IRR e MOIC) e modelagem integrada de 3 demonstrações financeiras. Inclui gerador de modelos do Excel. | https://github.com/d-wwei/financial-analysis |
| quant-analyst | Crie modelos financeiros, faça backtest de estratégias de negociação e analise dados de mercado. Implementa métricas de risco (VaR, índice de Sharpe, drawdown máximo), otimização de portfólio (Markowitz, Black-Litterman), análise de séries temporais e precificação de opções com cálculo de gregas. | https://github.com/agent-skills-hub/agent-skills-hub/blob/main/skills/quant-analyst/SKILL.md |
| personal-finance-skill | Habilidade de finanças pessoais com IA, com 75 ferramentas distribuídas em 7 extensões para operações bancárias (Plaid), negociações (Alpaca), monitoramento de portfólio (IBKR), otimização tributária, inteligência de mercado e sentimento nas redes sociais. Criada para o Agent Skills Protocol, com proteções de risco e políticas. | https://github.com/6missedcalls/personal-finance-skill |
| openaccountant-skills | 44 habilidades financeiras de código aberto para agentes de IA, abrangendo DRE, orçamento, preparação de impostos, quitação de dívidas e muito mais. Inclui ferramentas de busca de transações, resumo de gastos e detecção de anomalias. | https://github.com/openaccountant/skills |
| buffett-skills | Coleção de habilidades de IA baseada na estrutura de investimentos de Warren Buffett. Abrange estruturas de pensamento, filosofia de investimento, análise de vantagens competitivas, governança da gestão, métricas financeiras, avaliação, comportamento de risco e guias setoriais, com 8 módulos de referência. | https://github.com/agi-now/buffett-skills |
| financial-red-flag-auditor-skill | Habilidade reutilizável para agent destinada à auditoria de relatórios financeiros de empresas listadas em bolsa, à avaliação da qualidade financeira em 15 áreas numa escala de 100 pontos e à produção de relatórios estruturados de análise de sinais de alerta. Valida dados estruturados com base em registros oficiais usando regras determinísticas de triagem. | https://github.com/noahnan-max/financial-red-flag-auditor-skill |
| nse-stock-analysis-skills | Habilidades modulares de IA para análise de ações indianas da NSE/BSE. Abrange qualidade do negócio, indicadores financeiros, notícias, avaliação, análise técnica, riscos, modelos mentais de investidores e cenários de preço em 1 ano, com recursos para identificar ações multibagger. | https://github.com/gnkbhuvan/nse-stock-analysis-skills |
| a-stock-data | Kit completo de dados sobre ações classe A da China, com arquitetura de 10 camadas, 40 endpoints e 13 fontes de dados. Abrange dados de mercado, relatórios de pesquisa (individuais e setoriais), fluxo de capital, distribuição de chips, comunicados, opções de ETF e interação de sentimento. Inclui verificação de avaliação e análise técnica. | https://github.com/simonlin1212/a-stock-data |
| earnings-analysis | Análise rápida de resultados com previsão de consenso de Wall Street, orientações anteriores e tendências do setor entre empresas pares. Adiciona a seção "Perguntas de Gestores de Fundos" para revelar lacunas e exige que analistas sustentem suas conclusões. Compatível com documentos enviados e dados de pesquisa na web. | https://github.com/HHFinAi/earnings-analysis |
| awesome-finance-skills | Coleção selecionada de excelentes habilidades de agent para finanças, incluindo alphaear-news (notícias financeiras em tempo real), alphaear-stock (dados de mercado de ações A/HK/EUA), alphaear-sentiment (análise de sentimento com FinBERT/LLM), alphaear-predictor (previsão de séries temporais) e alphaear-reporter (geração de relatórios profissionais de pesquisa). | https://github.com/rkiding/awesome-finance-skills |
Como começar a usar habilidades de IA de código aberto no Kimi?
As habilidades de IA de código aberto permitem ampliar os recursos do Kimi com ferramentas especializadas para análise financeira, pesquisa, programação e outros fluxos de trabalho. Você pode instalar essas habilidades diretamente pelas URLs do GitHub e usá-las no Kimi para lidar com tarefas mais avançadas. Siga estas etapas para começar:
Etapa 1: Insira um prompt
Abra o Kimi e forneça um prompt que inclua a URL do GitHub da habilidade de código aberto que você quer adicionar. Indique claramente a habilidade que deseja instalar para que o Kimi possa identificá-la e prepará-la para seu espaço de trabalho.
Exemplo de prompt:
Etapa 2: Deixe a IA instalar a habilidade automaticamente
O Kimi processa a URL fornecida, baixa os arquivos necessários e configura a habilidade de código aberto automaticamente. Após a instalação, a habilidade fica disponível para suas futuras tarefas de análise financeira.
Etapa 3: Use a habilidade
Depois que a habilidade for instalada, ative-a no Kimi e inicie sua tarefa inserindo as instruções relevantes. Você pode usá-la para tarefas como modelagem financeira, análise de ações, pesquisa de avaliação ou outros fluxos de trabalho especializados.
Crie suas próprias habilidades de IA para análise financeira no Kimi
O Kimi permite criar habilidades personalizadas convertendo seus próprios documentos, modelos e estruturas em ferramentas de IA reutilizáveis. Isso ajuda você a desenvolver fluxos de trabalho personalizados com base nos seus métodos preferidos de avaliação, elaboração de relatórios e pesquisa de investimentos. Veja como gerar habilidades personalizadas no Kimi:
Etapa 1: Acesse a ferramenta "Documento para habilidades"
Abra a seção Kimi Skills e escolha "Documento para habilidades". Assim, você pode começar a criar uma habilidade de IA personalizada com base nos seus recursos financeiros.
Etapa 2: Envie os arquivos
Adicione seus documentos financeiros, como modelos de avaliação, relatórios de pesquisa, estruturas de análise, planilhas ou notas de investimento. O Kimi analisará os arquivos e converterá sua estrutura em uma habilidade reutilizável para futuras tarefas financeiras.
Etapa 3: Crie e use suas habilidades
Após o processamento, o Kimi cria uma habilidade financeira personalizada que você pode usar em tarefas como análise de empresas, modelagem financeira, geração de relatórios ou pesquisa de investimentos.
Você pode aprimorar a habilidade ao longo do tempo para adequá-la ao seu fluxo de trabalho preferido ou editá-la e baixá-la sempre que precisar.
Dicas para usar habilidades de análise financeira
As habilidades de análise financeira simplificam tarefas complexas ao automatizar pesquisas, cálculos e relatórios. Use-as com a estratégia e os dados certos para obter resultados mais precisos e relevantes. Veja algumas dicas para usar essas habilidades de forma eficaz:
Defina o objetivo da análise antes de examinar os dados financeiros
Esclareça se você precisa de análise de avaliação, acompanhamento de desempenho, pesquisa de investimentos ou avaliação de riscos antes de criar ou aplicar uma habilidade de análise financeira. Um objetivo claro ajuda a habilidade a fornecer orientações mais direcionadas ao agent de IA, permitindo que ele se concentre nos sinais financeiros relevantes e gere insights mais úteis.
Combine vários indicadores financeiros para obter insights mais aprofundados
Vá além das métricas individuais e analise em conjunto o crescimento da receita, a rentabilidade, o fluxo de caixa, os índices de avaliação e as tendências de mercado para ter uma visão mais completa. A combinação de diferentes indicadores proporciona uma compreensão mais sólida do desempenho geral da empresa.
Use a análise de cenários para testar premissas financeiras
Aplique habilidades de análise financeira para explorar como mudanças na receita, nos custos, nas taxas de juros ou nas condições de mercado podem afetar o desempenho futuro. Testar diferentes cenários ajuda a preparar estratégias melhores para situações financeiras incertas.
Personalize as habilidades de acordo com sua estrutura de investimento ou relatórios
Crie habilidades de IA com seus métodos de análise preferidos, modelos financeiros, métricas do setor e formatos de relatório para produzir resultados consistentes. Estruturas personalizadas ajudam a manter a precisão e a se alinhar ao seu processo específico de tomada de decisão.
Transforme a análise financeira em recomendações práticas
Peça às habilidades de IA que resumam as principais conclusões, destaquem riscos potenciais, comparem alternativas e traduzam dados financeiros complexos em decisões claras. Recomendações práticas facilitam a aplicação dos insights financeiros em situações reais.
Conclusão
As decisões financeiras muitas vezes dependem da compreensão dos dados certos no momento certo. Fluxos de trabalho com IA podem simplificar análises complexas ao ajudar a organizar informações, avaliar oportunidades e apoiar melhores decisões. Com o Kimi, você pode usar habilidades de análise financeira para orientar agents de IA em pesquisas, modelagem e outras tarefas financeiras com mais eficiência.