Проверка финансовой отчётности, отслеживание результатов бизнеса и анализ больших наборов данных могут требовать значительных времени и усилий. Вместо того чтобы выполнять эти задачи вручную, вы можете оснастить ИИ-агентов навыками финансового анализа для автоматизации исследований, анализа эффективности, оценки стоимости и подготовки отчётов. Изучите ИИ-навыки в этой статье, чтобы найти подходящие варианты для улучшения рабочего процесса финансового анализа.
Что такое навыки финансового анализа для ИИ-агентов?
Навыки финансового анализа — это специализированные навыки ИИ-агентов, которые позволяют ИИ-агентам анализировать финансовые данные, оценивать результаты бизнеса и формировать выводы, пригодные для принятия решений. Они могут проверять финансовую отчётность, рассчитывать ключевые показатели, выявлять тенденции, оценивать риски и поддерживать оценку стоимости или инвестиционный анализ на основе инструкций на естественном языке. Автоматизируя сложные финансовые процессы, эти навыки помогают пользователям быстрее принимать более обоснованные решения.
ИИ-навыки финансового планирования и анализа в Kimi
ИИ-навыки финансового анализа Kimi упрощают сложные финансовые задачи: анализируют данные, создают модели и формируют выводы для исследований. От анализа компаний и оценки стоимости до исследования рынка и оценки рисков — эти навыки помогают пользователям быстрее принимать финансовые решения на основе данных. Ознакомьтесь с 15 навыками ниже, чтобы улучшить свой финансовый рабочий процесс:
| Название навыка | Описание |
|---|---|
| financial-ratio-toolkit | Анализирует ключевые финансовые показатели компании, рассчитывая более 20 финансовых коэффициентов рентабельности, платёжеспособности, ликвидности, эффективности и роста, а также анализ DuPont на основе предоставленной пользователем финансовой отчётности. |
| financial-statement-analyzer | Анализирует данные отчёта о прибылях и убытках, бухгалтерского баланса и отчёта о движении денежных средств, чтобы формировать анализ тенденций в годовом и квартальном сравнении и отмечать аномалии, такие как резкий рост дебиторской задолженности или расхождение денежных потоков. |
| discounted-cashflow-model | Создаёт модель оценки дисконтированных денежных потоков, которая рассчитывает стоимость предприятия, стоимость собственного капитала и цену одной акции, а также матрицу анализа чувствительности к темпам роста и ставке дисконтирования. |
| value-investing-scorecard | Оценивает компанию по 20 критериям в четырёх измерениях: конкурентные преимущества, управление, финансовые показатели и оценка стоимости; формирует оценку от 0 до 100 на основе принципов стоимостного инвестирования Баффетта и Грэма. |
| saas-metrics-coach | Выступает консультантом по финансовому состоянию SaaS-бизнеса: анализирует показатели выручки и клиентов, такие как ARR, MRR, отток, LTV, CAC и NRR, чтобы оценить результаты деятельности. |
| stock-signal-analyzer | Анализирует данные OHLCV и рассчитывает более 15 технических индикаторов, включая MA, MACD, RSI, полосы Боллинджера и KDJ, формируя сводку бычьих или медвежьих сигналов с общей оценкой. |
| fund-risk-compare | Сравнивает несколько ETF по данным NAV, рассчитывая ключевые показатели риска и доходности, такие как годовая доходность, максимальная просадка, коэффициент Шарпа и корреляционная матрица. |
| equity-research | Анализирует компании и готовит инвестиционные исследования по китайским акциям класса A, гонконгским и американским акциям: от кратких инвестиционных справок до подробных отчётов с финансовой моделью. |
| equity-research-report | Создаёт инвестиционные исследовательские отчёты институционального уровня в стиле sell-side, с плотной компоновкой информации и комплексной структурой разделов для исследований акций, инструментов с фиксированным доходом, секторов, деривативов, ETF и количественных стратегий. |
| stock-research-report | Генерирует отчёты по исследованию ценных бумаг в стиле Guotai Haitong для анализа китайских акций, мониторинга отраслей, инвестиционных заметок и финансовых исследовательских документов. |
| earnings-review-note | Генерирует отчёты sell-side по обзору финансовых результатов за квартал или год для любой публичной компании, включая анализ EPS, обзор прогнозов руководства и таблицы отклонений. |
| commodities-outlook | Готовит прогнозные отчёты по сырьевым товарам институционального уровня с анализом спроса и предложения, прогнозами цен и торговыми рекомендациями по энергоносителям, металлам и сельскохозяйственному сырью. |
| vc-industry-research | Генерирует отчёты об исследованиях первичного рынка и индустрии венчурного капитала, включая углублённый анализ секторов, инвестиционные меморандумы и анализ рынка в сферах TMT, потребительского сектора, здравоохранения и промышленности. |
Как использовать навыки финансового анализа Kimi из магазина навыков?
Kimi предлагает специализированные навыки анализа на базе ИИ, которые помогают выполнять такие задачи, как оценка компаний, исследование акций, анализ рисков и финансовое моделирование. Выбрав подходящий навык и дав чёткие инструкции, вы сможете быстро получать полезные финансовые выводы. Чтобы начать пользоваться финансовыми навыками Kimi, выполните следующие шаги:
Шаг 1: Установите навык и введите его команду
Откройте Kimi и введите / в поле ввода, чтобы открыть магазин навыков. Найдите stock-signal-analyzer и нажмите, чтобы установить его. Затем введите /stock-signal-analyzer в поле ввода, чтобы активировать навык.
Шаг 2: Начните исследовательскую задачу
Добавьте свои требования, загрузите рыночные данные или предоставьте информацию о компании.
Пример prompt:
Kimi использует выбранный навык для анализа трендов, оценки инвестиционных факторов или подготовки подробных финансовых выводов.
Шаг 3: Проверьте результат
Kimi создаёт структурированный анализ с релевантными показателями, оценками и выводами на основе выбранного навыка. Проверьте результаты, при необходимости скорректируйте входные данные и используйте выводы для инвестиционных исследований и принятия финансовых решений.
Изучите навыки финансового анализа с открытым исходным кодом
Финансовый анализ на базе ИИ становится доступнее благодаря навыкам с открытым исходным кодом, которые помогают автоматизировать исследования, моделирование, инвестиционный анализ и принятие решений. Эти созданные сообществом инструменты позволяют использовать продвинутые рабочие процессы, такие как оценка стоимости, анализ портфеля, оценка рисков и финансовая отчётность. Ниже представлены полезные навыки финансового анализа с открытым исходным кодом, которые можно изучить и интегрировать в свой рабочий процесс:
| Название навыка | Описание | URL |
|---|---|---|
| financial-analysis | Навыки финансового анализа институционального уровня для ИИ-агентов: сравнительный анализ (EV/Revenue, EV/EBITDA, P/E), модель DCF (WACC, терминальная стоимость, анализ чувствительности), модель LBO (графики погашения долга, IRR и MOIC) и интегрированное моделирование трёх финансовых отчётов. Включает генератор шаблонов Excel. | https://github.com/d-wwei/financial-analysis |
| quant-analyst | Создавайте финансовые модели, проводите бэктестинг торговых стратегий и анализируйте рыночные данные. Реализует метрики риска (VaR, коэффициент Шарпа, максимальная просадка), оптимизацию портфеля (Марковиц, Блэк—Литтерман), анализ временных рядов и ценообразование опционов с расчётом греков. | https://github.com/agent-skills-hub/agent-skills-hub/blob/main/skills/quant-analyst/SKILL.md |
| personal-finance-skill | Навык для управления личными финансами на базе ИИ: 75 инструментов в 7 расширениях для банковских операций (Plaid), трейдинга (Alpaca), мониторинга портфеля (IBKR), налоговой оптимизации, анализа рынка и настроений в соцсетях. Создан для Agent Skills Protocol с ограничениями по рискам и политикам. | https://github.com/6missedcalls/personal-finance-skill |
| openaccountant-skills | 44 финансовых навыка с открытым исходным кодом для ИИ-агентов: отчёты P&L, бюджетирование, подготовка налоговой отчётности, погашение долгов и другое. Включает инструменты поиска транзакций, сводки расходов и выявления аномалий. | https://github.com/openaccountant/skills |
| buffett-skills | Коллекция навыков ИИ, основанная на инвестиционном подходе Уоррена Баффета. Охватывает модели мышления, инвестиционную философию, анализ экономического рва компании, корпоративное управление менеджмента, финансовые метрики, оценку стоимости, поведение в отношении рисков и отраслевые методики с 8 справочными модулями. | https://github.com/agi-now/buffett-skills |
| financial-red-flag-auditor-skill | Многоразовый навык агента для аудита финансовых отчётов публичных компаний, оценки финансового качества по 15 направлениям по 100-балльной шкале и подготовки структурированных отчётов об тревожных признаках. Проверяет структурированные данные по официальной отчётности с помощью детерминированных правил отбора. | https://github.com/noahnan-max/financial-red-flag-auditor-skill |
| nse-stock-analysis-skills | Модульные навыки ИИ для анализа акций индийских бирж NSE/BSE. Охватывают качество бизнеса, финансовые показатели, новости, оценку стоимости, технический анализ, риски, ментальные модели инвесторов и ценовые сценарии на год, а также возможности отбора multibagger-акций. | https://github.com/gnkbhuvan/nse-stock-analysis-skills |
| a-stock-data | Полнопрофильный инструментарий данных по китайским акциям класса A с 10-уровневой архитектурой, 40 эндпоинтами и 13 источниками данных. Охватывает рыночные данные, исследовательские отчёты (по отдельным компаниям и отраслям), потоки капитала, распределение фишек, объявления, опционы ETF и анализ взаимодействия настроений. Включает проверку оценки стоимости и технический анализ. | https://github.com/simonlin1212/a-stock-data |
| earnings-analysis | Быстрый анализ финансовых результатов с консенсус-прогнозом Уолл-стрит, предыдущими прогнозами руководства и отраслевыми тенденциями среди аналогов. Добавляет раздел «Вопросы управляющего фондом», чтобы выявить пробелы и заставить аналитиков обосновывать выводы. Поддерживает загруженную отчётность и данные веб-поиска. | https://github.com/HHFinAi/earnings-analysis |
| awesome-finance-skills | Подборка отличных навыков финансовых агентов, включая alphaear-news (финансовые новости в реальном времени), alphaear-stock (рыночные данные по акциям класса A, Гонконга и США), alphaear-sentiment (анализ настроений с FinBERT/LLM), alphaear-predictor (прогнозирование временных рядов) и alphaear-reporter (подготовка профессиональных исследовательских отчётов). | https://github.com/rkiding/awesome-finance-skills |
Как начать использовать навыки ИИ с открытым исходным кодом в Kimi?
Навыки ИИ с открытым исходным кодом позволяют расширить возможности Kimi, добавляя специализированные инструменты для финансового анализа, исследований, программирования и других рабочих процессов. Их можно установить напрямую по URL GitHub и использовать в Kimi для решения более сложных задач. Чтобы начать, выполните следующие шаги:
Шаг 1. Введите prompt
Откройте Kimi и введите prompt с URL GitHub навыка с открытым исходным кодом, который хотите добавить. Чётко укажите навык, который нужно установить, чтобы Kimi мог определить его и подготовить для вашего рабочего пространства.
Пример prompt:
Шаг 2. Позвольте ИИ автоматически установить навык
Kimi обрабатывает указанный URL, загружает необходимые файлы и автоматически настраивает навык с открытым исходным кодом. После установки навык будет доступен для будущих задач финансового анализа.
Шаг 3. Используйте навык
После установки активируйте навык в Kimi и начните работу, введя нужные инструкции. Его можно использовать для финансового моделирования, анализа акций, исследования оценки стоимости и других специализированных рабочих процессов.
Создавайте собственные навыки ИИ для финансового анализа в Kimi
Kimi позволяет создавать персонализированные навыки, превращая ваши документы, шаблоны и методики в многоразовые инструменты ИИ. Это помогает выстраивать индивидуальные рабочие процессы на основе предпочитаемых вами методов оценки стоимости, подготовки отчётов и инвестиционных исследований. Вот как создать пользовательские навыки в Kimi:
Шаг 1. Откройте инструмент «Document to skills»
Откройте раздел Kimi Skills, затем выберите «Document to skills». Так вы сможете начать создавать собственный ИИ-навык на основе своих финансовых материалов.
Шаг 2: Загрузите файлы
Добавьте финансовые документы: шаблоны оценки, исследовательские отчёты, методики анализа, таблицы или инвестиционные заметки. Kimi проанализирует файлы и преобразует их структуру в многоразовый навык для будущих финансовых задач.
Шаг 3: Создайте и используйте навыки
После обработки Kimi создаст персонализированный финансовый навык, который можно использовать для анализа компаний, финансового моделирования, подготовки отчётов или инвестиционных исследований.
Со временем навык можно доработать под предпочитаемый рабочий процесс, а при необходимости отредактировать или скачать.
Советы по использованию навыков финансового анализа
Навыки финансового анализа упрощают сложные задачи благодаря автоматизации исследований, расчётов и подготовки отчётов. Чтобы получать более точные и ценные результаты, используйте их с продуманной стратегией и подходящими исходными данными. Вот несколько советов, которые помогут эффективно применять эти навыки:
Определите цель анализа до изучения финансовых данных
Прежде чем создавать или применять навык финансового анализа, определите, нужен ли вам анализ оценки, отслеживание результатов, инвестиционное исследование или оценка рисков. Чёткая цель помогает навыку давать ИИ-агенту более точные указания, сосредоточиться на значимых финансовых показателях и формировать более полезные выводы.
Сочетайте несколько финансовых показателей для более глубокого анализа
Не ограничивайтесь отдельными метриками: анализируйте вместе рост выручки, прибыльность, денежный поток, коэффициенты оценки и рыночные тенденции, чтобы получить более полную картину. Сочетание разных показателей позволяет лучше понять общие результаты компании.
Используйте сценарный анализ для проверки финансовых допущений
Применяйте навыки финансового анализа, чтобы изучить, как изменения выручки, затрат, процентных ставок или рыночных условий могут повлиять на будущие результаты. Проверка разных сценариев помогает лучше подготовить стратегии для неопределённых финансовых ситуаций.
Настройте навыки под свою инвестиционную методику или систему отчётности
Создавайте ИИ-навыки на основе предпочитаемых методов анализа, финансовых моделей, отраслевых метрик и форматов отчётности, чтобы получать единообразные результаты. Персонализированные методики помогают сохранять точность и соответствовать вашему процессу принятия решений.
Преобразуйте финансовый анализ в практические рекомендации
Поручайте ИИ-навыкам обобщать ключевые выводы, выделять потенциальные риски, сравнивать альтернативы и переводить сложные финансовые данные в понятные решения. Практические рекомендации упрощают применение финансовых выводов в реальных ситуациях.
Заключение
Финансовые решения часто зависят от понимания нужных данных в нужный момент. Рабочие процессы на базе ИИ упрощают сложный анализ: помогают организовать информацию, оценивать возможности и принимать более обоснованные решения. С Kimi вы можете использовать навыки финансового анализа, чтобы эффективнее направлять ИИ-агентов при проведении исследований, моделировании и выполнении других финансовых задач.
