10 KI-Tools für Finanzen, die die tägliche Arbeit verbessern

Finanzaufgaben zu organisieren kann schwierig sein, wenn du Budgets verwalten, Ausgaben nachverfolgen und Berichte prüfen musst. Kleine Aufgaben können Stunden in Anspruch nehmen, sodass weniger Zeit für wichtige Entscheidungen bleibt. KI-Tools für den Finanzbereich können diese Arbeit erleichtern, indem sie dich bei der Datenanalyse, Budgetplanung und Automatisierung von Routineaufgaben unterstützen. In diesem Artikel findest du 10 nützliche Tools, mit denen du Zeit sparen und effizienter arbeiten kannst.

Die folgende Tabelle führt 10 KI-Tools für den Finanzbereich nach ihren wichtigsten Einsatzbereichen, zentralen Funktionen und geeigneten Nutzergruppen auf. Nutze sie, um schnell zu erkennen, welche Tools zu deinen Anforderungen an Finanzanalyse, Budgetierung, Prognosen, Buchhaltung oder Ausgabenverwaltung passen.

Nicht jede Finanzaufgabe erfordert dieselbe Lösung. Einige Tools eignen sich besser für die Analyse von Finanzdaten, andere helfen bei Budgetierung, Prognosen, Ausgabenverfolgung oder der Automatisierung wiederkehrender Aufgaben. Entdecke 10 KI-Tools für den Finanzbereich, die alltägliche Finanzaufgaben einfacher und effizienter machen können.

Kimi Work vereinfacht Finanzaufgaben, indem es Dateianalyse, Datenprüfung und Dokumentenworkflows in einem Arbeitsbereich bündelt. Du kannst damit Tabellenkalkulationen prüfen, Finanzberichte auswerten und wichtige Erkenntnisse organisieren, ohne zwischen mehreren Tools wechseln zu müssen. Außerdem hilft es dabei, komplexe Informationen zusammenzufassen und übersichtliche Berichte zu erstellen, sodass Finanzdaten leichter verständlich werden.

• Finanzberichte, Dashboards und Präsentationen erstellen: Verwandle Finanzdaten, Forschungsergebnisse und unterstützende Dokumente in strukturierte Berichte, interaktive Daten-Dashboards, Excel-Arbeitsmappen und PowerPoint-Präsentationen. Kimi Work hilft dabei, wichtige Kennzahlen zu organisieren, die finanzielle Leistung zu visualisieren, Erkenntnisse zusammenzufassen und Materialien für Finanzprüfungen, Budgetbesprechungen und Managemententscheidungen vorzubereiten.

• Wiederkehrende Finanzaufgaben automatisieren: Richte geplante Aufgaben für wiederkehrende Recherche, Tabellenkalkulationsverarbeitung und Finanzberichterstattung ein. Kimi Work kann Aufgaben zu festgelegten Zeiten ausführen und hilft dabei, regelmäßige Marktupdates vorzubereiten, verfügbare Finanzdaten zu verarbeiten und manuelle Routinearbeit zu reduzieren.

• Finanzworkflows mit Plugins erweitern: Erweitere Finanzworkflows mit zusätzlichen Tools und Integrationen für Datenanalyse, Visualisierung und Recherche. Plugins helfen dabei, Kimi Work an verschiedene Finanzaufgaben anzupassen und erleichtern es, Daten zu untersuchen, Trends zu erkennen und spezialisierte Analysen durchzuführen.

• Zusammenarbeit im Finanzteam unterstützen: Mit Kimi Business können Finanzteams in einem eigenen Team Workspace arbeiten, der von persönlichen Unterhaltungen getrennt ist. Diese gemeinsame Umgebung unterstützt abgestimmte Finanzrecherchen, die Dokumentenbearbeitung und Workflows für die Berichterstattung. Geschäftsdaten werden standardmäßig nicht zum Trainieren von Modellen verwendet, was Organisationen beim Umgang mit sensiblen Geschäftsinformationen unterstützt.

• Finanzteams, die Berichte und Dashboards erstellen

• Unternehmen, die wiederkehrende Finanzaufgaben automatisieren

• Analysten, die Finanzdaten und Trends prüfen

• Teams, die Finanzdokumente und Workflows verwalten

Mit Kimi Work kannst du aus Rohdaten zu Finanzen eine klare Übersicht über die Unternehmensleistung erstellen. Nutze deine vorhandenen Tabellenkalkulationen und Berichte, um wichtige Kennzahlen zu organisieren und relevante Trends hervorzuheben. Folge diesen Schritten, um loszulegen.

Schritt 1: Anforderungen an dein Dashboard beschreiben

Lade eine Finanztabellenkalkulation mit Daten zu monatlichen Umsätzen, Betriebsausgaben, Gewinnen, Budgets und Cashflows hoch. Teile Kimi Work mit, welche KPIs angezeigt werden sollen, wie sie visualisiert werden sollen und wie das Dashboard aufgebaut sein soll.

Schritt 2: Lass die KI das Finanz-Dashboard erstellen

Kimi Work verarbeitet die hochgeladene Tabellenkalkulation, organisiert wichtige Finanzkennzahlen und erstellt Dashboard-Elemente wie KPI-Karten, Diagramme zu monatlichen Trends und Soll-Ist-Vergleiche des Budgets. Das erstellte Dashboard führt Umsatz-, Ausgaben-, Gewinn- und Cashflow-Daten in einem übersichtlichen visuellen Format für die Finanzanalyse zusammen.

Schritt 3: Dashboard prüfen und Zahlen verifizieren

Vergleiche das Dashboard mit der ursprünglichen Tabellenkalkulation, um sicherzustellen, dass Kennzahlen, Berechnungen, Berichtszeiträume und Budgetvergleiche korrekt sind. Untersuche ungewöhnliche Änderungen bei Umsatz, Ausgaben oder Cashflow und passe bei Bedarf das Dashboard-Layout oder die Analyse an, bevor du es mit Stakeholdern teilst.

Domo ist eine cloudbasierte Business-Intelligence-Plattform, die Unternehmen dabei unterstützt, Finanzdaten an einem Ort zu analysieren. Sie verbindet Informationen aus Tabellenkalkulationen, Datenbanken und Geschäftsanwendungen und bietet so eine einheitliche Sicht auf die Leistung. Finanzteams können die Dashboards und KI-gestützten Analysen nutzen, um wichtige Kennzahlen zu überwachen. So können Unternehmen Trends erkennen und fundierte Finanzentscheidungen treffen.

• Finanzdaten verbinden: Führe Daten aus Tabellenkalkulationen, Datenbanken und Geschäftsanwendungen zusammen, um die Finanzberichterstattung zu vereinfachen.

• Interaktive Dashboards erstellen: Verfolge Umsatz, Ausgaben, Gewinnmargen und Budgets mithilfe visueller Berichte.

• KI-Erkenntnisse generieren: Erkenne Muster und fasse finanzielle Erkenntnisse zusammen, um Geschäftsentscheidungen zu unterstützen.

• Berichterstattung automatisieren: Plane Berichte und konfiguriere Warnmeldungen, um Änderungen der finanziellen Leistung zu überwachen.

• Finanzteams, die die Unternehmensleistung verfolgen

• Unternehmen, die Daten aus mehreren Systemen zusammenführen

• Analysten, die Finanz-Dashboards erstellen

• Organisationen, die Berichte automatisieren

Pigment ist eine KI-gestützte Plattform für die Unternehmensplanung, die für Budgetierung, Prognosen und Finanzanalysen entwickelt wurde. Sie verbindet Finanz- und Betriebsdaten, damit Teams konsistente Geschäftspläne erstellen können. Finanzfachleute können verschiedene Szenarien modellieren und deren potenzielle Auswirkungen bewerten. Das ist hilfreich, um Finanzpläne an veränderte Geschäftsbedingungen anzupassen.

• Budgets und Prognosen erstellen: Erstelle Finanzpläne auf Grundlage historischer Daten, aktueller Ergebnisse und Geschäftsannahmen.

• Szenarioanalysen durchführen: Passe Annahmen zu Umsatz oder Kosten an, um mögliche finanzielle Ergebnisse zu untersuchen.

• Leistung mit KI analysieren: Erkenne Trends und untersuche Veränderungen bei Geschäftskennzahlen.

• Abteilungspläne verknüpfen: Verbinde die Planung von Finanzen, Vertrieb und Personal, um unternehmensweite Auswirkungen zu verstehen.

• FP&A-Teams, die Budgets und Prognosen verwalten

• CFOs, die die Finanzstrategie planen

• Unternehmen, die Finanzszenarien vergleichen

• Organisationen, die Abteilungspläne koordinieren

MindBridge ist eine KI-gestützte Plattform für Finanzanalysen, die für Buchhaltung, Wirtschaftsprüfung und Risikobewertung entwickelt wurde. Sie analysiert große Mengen an Transaktionen, um ungewöhnliche Aktivitäten und mögliche Fehler zu erkennen. Finanzfachleute können die Risikoindikatoren nutzen, um Transaktionen zu priorisieren, die weiter geprüft werden müssen. Das stärkt interne Kontrollen und erhöht die Effizienz von Prüfungen.

• Ungewöhnliche Transaktionen erkennen: Buchungen kennzeichnen, die von erwarteten Finanzmustern abweichen.

• Transaktionsrisiken bewerten: Transaktionen priorisieren, die genauer untersucht werden müssen.

• KI-Ergebnisse erklären: Indikatoren prüfen, die erläutern, warum Transaktionen gekennzeichnet wurden.

• Finanzprüfungen unterstützen: Transaktionsdaten analysieren, um Kontrollen und Prüfverfahren zu stärken.

• Interne und externe Prüfer

• Buchhalter, die Transaktionsaufzeichnungen prüfen

• Organisationen, die Finanzkontrollen überwachen

• Risikoteams, die ungewöhnliche Aktivitäten untersuchen

Datarails ist eine Plattform für Finanzplanung und -analyse, die für Finanzteams entwickelt wurde, die auf Excel angewiesen sind. Sie verbindet Tabellenkalkulationsmodelle mit Finanzdaten aus verschiedenen Geschäftssystemen. Teams können damit Zahlen konsolidieren, Berichte erstellen und Prognosen aktualisieren, ohne ihre bestehenden Modelle neu aufbauen zu müssen. Die KI-Funktionen helfen zudem, Ergebnisse zusammenzufassen und finanzielle Veränderungen zu erläutern.

• Finanzdaten konsolidieren: Zahlen aus Tabellenkalkulationen und Geschäftssystemen an einem Ort zusammenführen.

• KI-gestützte Berichte erstellen: Finanzergebnisse zusammenfassen und Veränderungen in der Entwicklung erläutern.

• Prognosen verbessern: Budgets aktualisieren und verschiedene finanzielle Annahmen anhand bestehender Modelle testen.

• Finanz-Dashboards erstellen: Cashflow, Gewinn und Verlust sowie weitere wichtige Kennzahlen überwachen.

• Finanzteams, die intensiv mit Excel arbeiten

• FP&A-Fachleute, die Prognosen verwalten

• Unternehmen, die Finanzunterlagen konsolidieren

• CFOs, die Managementberichte erstellen

Zest AI bietet KI-gestützte Technologie zur Kreditwürdigkeitsprüfung für Banken, Kreditgenossenschaften und Kreditgeber. Die Modelle analysieren Informationen über Kreditnehmer, um die Kreditwürdigkeit zu bewerten. Die Plattform unterstützt konsistentere Kreditentscheidungen und hilft Finanzinstituten bei der Bewertung von Kreditrisiken. Funktionen zur Nachvollziehbarkeit helfen Kreditgebern zudem, Modellbewertungen zu verstehen und zu dokumentieren.

• Kreditwürdigkeit bewerten: Informationen über Kreditnehmer analysieren, um Kreditrisikobewertungen zu unterstützen.

• Kreditwürdigkeitsprüfung automatisieren: Manuelle Arbeit bei der Prüfung von Kreditanträgen reduzieren.

• Kreditentscheidungen erklären: Faktoren prüfen, die KI-generierte Bewertungen beeinflussen.

• Portfoliorisiken überwachen: Sich verändernde Risikomuster über verschiedene Kreditnehmergruppen hinweg erkennen.

• Banken, die Kreditanträge prüfen

• Kreditgenossenschaften, die ihre Kreditwürdigkeitsprüfung verbessern

• Kreditgeber, die Kreditnehmerrisiken überwachen

• Finanzinstitute, die Kreditmodelle prüfen

Ramp ist eine Plattform für Finanzprozesse, die Unternehmen bei der Verwaltung von Geschäftsausgaben, Spesen und Rechnungszahlungen unterstützt. Sie führt Ausgabenaktivitäten in einem zentralen System zusammen und ermöglicht so eine bessere Finanzkontrolle. Automatisierungsfunktionen reduzieren den manuellen Aufwand bei der Prüfung von Ausgaben und der Zahlungsabwicklung. So können Finanzteams Kosten kontrollieren und tägliche Finanzprozesse effizienter verwalten.

• Geschäftsausgaben verwalten: Unternehmenskarten ausgeben und Ausgabenlimits für Mitarbeitende festlegen.

• Spesen automatisieren: Das Sammeln von Belegen, die Kategorisierung von Ausgaben und die Prüfung von Transaktionen vereinfachen.

• Rechnungszahlungen optimieren: Lieferantenrechnungen und Zahlungsfreigaben organisieren.

• Ausgabentrends verfolgen: Kosten nach Abteilung, Lieferant und Ausgabenkategorie prüfen.

• Unternehmen, die Unternehmenskarten verwalten

• Finanzteams, die Mitarbeiterausgaben verfolgen

• Unternehmen, die Rechnungszahlungen automatisieren

• Organisationen, die Betriebskosten kontrollieren

Vena Solutions ist eine Plattform für Finanzplanung und -analyse, die Excel-basierte Workflows mit zentralisierten Finanzdaten verbindet. Sie unterstützt Finanzteams bei der Verwaltung von Budgets, Prognosen und Finanzberichten mithilfe vertrauter Tabellenkalkulationsprozesse. Die Plattform fördert die Zusammenarbeit zwischen Abteilungen und führt Finanzinformationen zusammen.

• Budgets und Prognosen verwalten: Finanzpläne erstellen und Prognosen mit tatsächlichen Ergebnissen vergleichen.

• Konsolidierung automatisieren: Finanzdaten aus verschiedenen Abteilungen und Geschäftseinheiten zusammenführen.

• Excel-Workflows unterstützen: Vertraute Vorlagen und Formeln in einer zentralen Planungsumgebung nutzen.

• Leistung analysieren: KPIs, Budgetabweichungen und Finanztrends anhand von Berichten prüfen.

• P&A-Teams, die komplexe Budgets verwalten

• Finanzabteilungen, die Excel-Modelle verwenden

• Unternehmen, die Jahresabschlüsse konsolidieren

• Organisationen, die Finanzplanungen koordinieren

Numeric ist eine Buchhaltungsplattform, die Finanzteams bei Monatsabschlüssen, Kontenabstimmungen und Finanzberichten unterstützt. Sie organisiert Buchhaltungsaufgaben und zugehörige Dokumente in abgestimmten Workflows. Ihre KI-gestützten Funktionen können helfen, repetitive Arbeiten zu reduzieren und Abweichungen zu erkennen, die Aufmerksamkeit erfordern.

• Monatsabschlüsse verwalten: Buchhaltungsaufgaben zuweisen und Fristen für die Fertigstellung verfolgen.

• Kontenabstimmungen unterstützen: Unterschiede zwischen Kontosalden und zugehörigen Belegen erkennen.

• Buchhaltungsaufgaben automatisieren: Repetitive Arbeiten bei der Transaktionsprüfung und Abschlussvorbereitung reduzieren.

• Prüfpfade pflegen: Belege und Abstimmungsunterlagen für die Prüfung organisieren.

• Buchhaltungsteams, die Monatsabschlüsse verwalten

• Controller, die Kontenabstimmungen überwachen

• Unternehmen, die manuelle Buchhaltungsarbeit reduzieren

• Finanzabteilungen, die Kontrollen stärken

Upstart ist eine KI-gestützte Kreditplattform, die mit Banken und Kreditgenossenschaften zusammenarbeitet, um Entscheidungen über Verbraucherkredite zu unterstützen. Ihre Underwriting-Modelle analysieren Informationen über Kreditnehmende, um das Kreditrisiko einzuschätzen. Die Plattform hilft Kreditgebern, Teile des Bewertungsprozesses für Anträge zu automatisieren. Damit eignet sie sich für Finanzinstitute, die effizientere Kreditprozesse anstreben.

• Kreditanträge bewerten: Analysiere Daten von Kreditnehmenden, um Kreditrisikobewertungen zu unterstützen.

• Kreditprüfung automatisieren: Reduziere die manuelle Bearbeitung bei der Prüfung von Kreditanträgen.

• Umfassendere Kreditprofile bewerten: Berücksichtige bei der Bewertung von Antragstellenden zusätzliche relevante Informationen.

• Kreditprozesse optimieren: Verbinde Technologien zur Kreditprüfung mit Antragsprozessen.

• Banken, die Verbraucherkredite anbieten

• Kreditgenossenschaften, die ihre Kreditprüfung modernisieren

• Kreditgeber, die das Risiko von Kreditnehmenden bewerten

• Finanzinstitute, die Kreditprüfungen automatisieren

Die Wahl des passenden KI-Modells für Finanzanalysen hängt von deinen täglichen Aufgaben, den Daten, mit denen du arbeitest, und den Ergebnissen ab, die du erwartest. Manche Tools konzentrieren sich auf Berichterstattung und Prognosen, andere helfen bei Ausgaben, Buchhaltung oder Risikobewertungen. Berücksichtige die folgenden Faktoren, um ein Tool zu finden, das zu deinem Workflow passt.

• Definiere deinen Finanzanwendungsfall: Bestimme die Finanzaufgaben, die du verbessern möchtest, etwa die Analyse von Finanzdaten, das Erstellen von Berichten und Dashboards oder die Automatisierung wiederkehrender Workflows. Wähle ein Tool, das zu deinen Zielen passt. Kimi Work kann beispielsweise Tabellenkalkulationen analysieren, wichtige Finanzkennzahlen organisieren und Finanzdaten in Berichte, Dashboards und Präsentationen umwandeln.

• Prüfe Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Ergebnisse: Kontrolliere, ob das Tool korrekte Berechnungen, Zusammenfassungen und Prognosen liefert. Teste es mit Beispiel-Tabellenkalkulationen und vergleiche die Ergebnisse mit geprüften Zahlen, um Fehler zu erkennen. Überprüfe wichtige Berechnungen und KI-generierte Empfehlungen immer, bevor du Finanzentscheidungen triffst.

• Überprüfe die Standards für Datensicherheit: Finanzunterlagen können sensible Informationen über Kunden, Mitarbeitende und Unternehmen enthalten. Prüfe die Datenschutzrichtlinien, Verschlüsselungsverfahren, Zugriffskontrollen und Einstellungen zur Datenaufbewahrung jedes Tools, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen deiner Organisation erfüllen. Kimi Business bietet einen eigenen Arbeitsbereich für die geschäftliche Nutzung und hält geschäftliche Unterhaltungen von persönlichen Chats getrennt. Geschäftsdaten werden standardmäßig nicht für das Modelltraining verwendet.

• Prüfe Softwareintegrationen: Wähle Tools, die sich mit deiner bestehenden Buchhaltungssoftware, Tabellenkalkulationen, Datenbanken und Berichtssystemen verbinden lassen. Kimi Work unterstützt Plugins und Integrationen, die seine Funktionen für Finanzanalysen, Datenvisualisierung und Berichts-Workflows erweitern können. Prüfe, ob die benötigten Tools und Integrationen verfügbar und für deinen Workflow geeignet sind.

• Berücksichtige die Skalierbarkeit für Wachstum: Wähle ein Tool, das mit größeren Datenmengen, mehr Nutzern und komplexen Workflows umgehen kann, wenn dein Unternehmen wächst. Achte auf flexible Berichterstattung, zusätzliche Integrationen und geeignete Zugriffskontrollen. Eine skalierbare Lösung kann dir helfen, einen Plattformwechsel bei veränderten Anforderungen zu vermeiden.

Finanzteams können von KI profitieren, wenn manuelle Arbeit zu viel Zeit in Anspruch nimmt oder Finanzdaten schwer zu verwalten werden. Die passenden Tools können Routineaufgaben beschleunigen, die Übersicht verbessern und Teams helfen, Probleme früher zu erkennen. Hier sind einige Situationen, in denen KI für Finanzen die tägliche Arbeit erleichtern kann.

• Wiederkehrende Dateneingabeaufgaben: Zahlen einzugeben, Ausgaben zu kategorisieren und Finanzunterlagen zu aktualisieren, kann Stunden dauern. AI agents für Finanzen können diese Routinetätigkeiten automatisieren, den manuellen Aufwand verringern und Unterlagen geordnet halten. Teams sollten Einträge dennoch prüfen, um Fehler oder fehlende Informationen zu erkennen.

• Große Transaktionsvolumina: Die manuelle Prüfung Tausender Transaktionen erschwert es, doppelte Zahlungen oder ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen. KI für Finanzanalysen kann große Datenmengen verarbeiten und Transaktionen markieren, die weiter untersucht werden müssen. So können sich Finanzteams auf wichtige Ausnahmen konzentrieren.

• Enge Fristen für den Monatsabschluss: Zum Monatsabschluss gehören der Abgleich von Konten, die Prüfung von Salden und die Erstellung von Finanzabschlüssen. KI-Tools können Unterlagen organisieren, bei Abstimmungen helfen und Abweichungen hervorheben. Buchhalter können sich dann auf die Klärung von Problemen und die Überprüfung der Ergebnisse konzentrieren.

• Häufiger Bedarf an Finanzberichten: Die Erstellung wöchentlicher Updates, monatlicher Berichte und Zusammenfassungen für Abteilungen ist oft mit wiederkehrender Arbeit verbunden. KI kann Finanzdaten zusammenfassen, KPIs berechnen und Diagramme für Management-Reviews erstellen. Teams können die Zahlen anschließend überprüfen und relevanten Geschäftskontext ergänzen.

• Bedarf an Cashflow-Prognosen: Unternehmen müssen künftige Ein- und Auszahlungen schätzen, um Zahlungen zu planen und mögliche Engpässe zu vermeiden. KI kann historische Transaktionen und Zahlungsmuster nutzen, um Cashflow-Prognosen zu unterstützen. Teams können Szenarien vergleichen und sich auf veränderte Finanzbedingungen vorbereiten.

• Fehleranfällige manuelle Abstimmungen: Der manuelle Vergleich von Kontoauszügen, Rechnungen und Hauptbucheinträgen kann dazu führen, dass Abweichungen übersehen werden. KI-gestützte Tools können Transaktionen abgleichen und Unterschiede zur Prüfung markieren. Finanzfachleute sollten diese Ergebnisse überprüfen, bevor sie Abstimmungen freigeben.

Jedes Unternehmen hat unterschiedliche finanzielle Anforderungen. Das beste Tool ist daher eines, das zu deinen Zielen und bestehenden Prozessen passt. KI-Tools für Finanzen können Routinearbeiten erleichtern, ihre Ergebnisse müssen jedoch weiterhin sorgfältig geprüft werden. Konzentriere dich auf Lösungen, die praktischen Nutzen bieten, ohne unnötige Komplexität hinzuzufügen. Probiere Kimi Work aus, um Finanzinformationen leichter nutzbar zu machen. Erfahre, wie es deine täglichen Aufgaben unterstützen kann.