L'examen des états financiers, le suivi des performances de l'entreprise et l'analyse de grands ensembles de données peuvent demander beaucoup de temps et d'efforts. Au lieu d'effectuer ces tâches manuellement, vous pouvez doter des agents IA de compétences d'analyse financière afin d'automatiser la recherche, l'analyse des performances, la valorisation et la génération de rapports. Découvrez les compétences d'IA présentées dans cet article pour trouver celles qui conviennent à l'amélioration de votre workflow d'analyse financière.
Que sont les compétences d'analyse financière pour un agent IA ?
Les compétences d'analyse financière sont des compétences spécialisées pour agent IA qui permettent aux agents IA d'analyser des données financières, d'évaluer les performances d'une entreprise et de générer des enseignements exploitables. Elles peuvent examiner les états financiers, calculer les principaux indicateurs, identifier les tendances, évaluer les risques et appuyer la valorisation ou l'analyse d'investissement à partir d'instructions en langage naturel. En automatisant des workflows financiers complexes, ces compétences aident les utilisateurs à prendre des décisions plus rapides et mieux informées.
Compétences de planification et d'analyse financières par IA dans Kimi
Les compétences d'analyse financière de Kimi basées sur l'IA simplifient les tâches financières complexes en analysant les données, en élaborant des modèles et en générant des enseignements de recherche. De l'analyse d'entreprise et de la valorisation à l'étude de marché et à l'évaluation des risques, ces compétences aident les utilisateurs à prendre plus rapidement des décisions financières fondées sur les données. Découvrez les 15 compétences ci-dessous pour améliorer votre workflow financier :
| Nom de la compétence | Description |
|---|---|
| financial-ratio-toolkit | Analyse les fondamentaux d'une entreprise en calculant plus de 20 ratios financiers couvrant la rentabilité, la solvabilité, la liquidité, l'efficacité et la croissance, ainsi qu'une analyse DuPont, à partir des états financiers fournis par l'utilisateur. |
| financial-statement-analyzer | Analyse les données du compte de résultat, du bilan et du tableau des flux de trésorerie afin de produire une analyse des tendances d'une année sur l'autre et d'un trimestre sur l'autre, et de signaler les anomalies telles que les fortes hausses de créances clients ou les divergences de flux de trésorerie. |
| discounted-cashflow-model | Élabore un modèle de valorisation par actualisation des flux de trésorerie qui calcule la valeur d'entreprise, la valeur des capitaux propres et le prix par action, avec une matrice d'analyse de sensibilité du taux de croissance et du taux d'actualisation. |
| value-investing-scorecard | Évalue une entreprise selon 20 critères répartis en quatre dimensions couvrant l'avantage concurrentiel, la direction, les finances et la valorisation, et produit un score de 0 à 100 fondé sur les principes d'investissement dans la valeur de Buffett et Graham. |
| saas-metrics-coach | Agit comme conseiller en santé financière SaaS en analysant les revenus et les indicateurs clients tels que l'ARR, le MRR, le churn, la LTV, le CAC et le NRR afin d'évaluer les performances de l'entreprise. |
| stock-signal-analyzer | Analyse les données OHLCV pour calculer plus de 15 indicateurs techniques, dont les MA, MACD, RSI, bandes de Bollinger et KDJ, et génère une synthèse des signaux haussiers ou baissiers assortie d'une évaluation globale. |
| fund-risk-compare | Compare plusieurs ETF à partir des données de valeur liquidative, en générant des indicateurs clés de risque et de rendement tels que le rendement annualisé, le drawdown maximal, le ratio de Sharpe et une matrice de corrélation. |
| equity-research | Analyse les entreprises et produit des études d'investissement sur les actions A chinoises, les actions de Hong Kong et les actions américaines, sous forme de fiches synthétiques ou de rapports approfondis incluant un modèle financier. |
| equity-research-report | Crée des rapports d'étude d'investissement de niveau institutionnel, au format sell-side, avec une présentation dense en informations et une structure complète pour la recherche sur les actions, les titres à revenu fixe, les secteurs, les produits dérivés, les ETF et les stratégies quantitatives. |
| stock-research-report | Génère des rapports d'analyse financière au style Guotai Haitong pour la recherche sur les actions chinoises, le suivi sectoriel, les notes d'investissement et les documents de recherche financière. |
| earnings-review-note | Génère des rapports sell-side d'analyse des résultats trimestriels ou annuels de toute entreprise cotée, avec analyse du BPA, examen des prévisions et tableaux des écarts. |
| commodities-outlook | Produit des rapports prospectifs de niveau institutionnel sur les matières premières, avec analyse de l'offre et de la demande, prévisions de prix et recommandations de transaction pour l'énergie, les métaux et les produits agricoles. |
| vc-industry-research | Génère des rapports de recherche sur le marché primaire et le secteur du capital-risque, comprenant des analyses approfondies de secteurs, des mémos d'investissement et des analyses de marché dans les domaines TMT, de la consommation, de la santé et de l'industrie. |
Comment utiliser les compétences d'analyse financière de Kimi depuis la boutique de compétences ?
Kimi propose des compétences d'analyse IA spécialisées qui vous aident à réaliser des tâches telles que l'évaluation d'entreprises, l'analyse d'actions, l'analyse des risques et la modélisation financière. En sélectionnant la bonne compétence et en fournissant des instructions claires, vous pouvez rapidement obtenir des analyses financières utiles. Suivez ces étapes pour commencer à utiliser les compétences financières de Kimi :
Étape 1 : Installez la compétence et saisissez sa commande
Ouvrez Kimi et saisissez / dans le champ de saisie pour ouvrir la boutique de compétences. Recherchez stock-signal-analyzer et cliquez pour l'installer. Saisissez ensuite /stock-signal-analyzer dans le champ de saisie pour activer la compétence.
Étape 2 : Lancez votre tâche de recherche
Ajoutez vos besoins, importez des données de marché ou fournissez des informations sur l'entreprise.
Exemple de prompt :
Kimi utilisera la compétence sélectionnée pour analyser les tendances, évaluer les facteurs d'investissement ou générer des analyses financières détaillées.
Étape 3 : Examinez le résultat
Kimi crée une analyse structurée avec des indicateurs, des scores et des informations pertinents en fonction de la compétence sélectionnée. Examinez les résultats, ajustez vos données si nécessaire et utilisez les conclusions pour étayer vos recherches d'investissement et vos décisions financières.
Découvrez des compétences d'analyse financière open source
L'analyse financière assistée par IA devient plus accessible grâce aux compétences open source, qui contribuent à automatiser la recherche, la modélisation, l'analyse des investissements et la prise de décision. Ces outils créés par la communauté permettent d'explorer des processus avancés tels que la valorisation, l'analyse de portefeuille, l'évaluation des risques et le reporting financier. Voici quelques compétences open source utiles d'analyse financière à explorer et à intégrer à votre flux de travail :
| Nom de la compétence | Description | URL |
|---|---|---|
| financial-analysis | Compétences d'analyse financière de niveau institutionnel pour les agents IA : analyse des comparables (EV/Revenue, EV/EBITDA, P/E), modèle DCF (WACC, valeur terminale, sensibilité), modèle LBO (échéanciers de dette, IRR et MOIC) et modélisation intégrée des 3 états financiers. Inclut un générateur de modèles Excel. | https://github.com/d-wwei/financial-analysis |
| quant-analyst | Créez des modèles financiers, testez rétrospectivement des stratégies de trading et analysez des données de marché. Met en œuvre des indicateurs de risque (VaR, ratio de Sharpe, drawdown maximal), l'optimisation de portefeuille (Markowitz, Black-Litterman), l'analyse de séries temporelles et la tarification d'options avec calcul des lettres grecques. | https://github.com/agent-skills-hub/agent-skills-hub/blob/main/skills/quant-analyst/SKILL.md |
| personal-finance-skill | Compétence de finances personnelles alimentée par l’IA, avec 75 outils répartis sur 7 extensions pour les services bancaires (Plaid), le trading (Alpaca), le suivi de portefeuille (IBKR), l’optimisation fiscale, l’intelligence de marché et le sentiment social. Conçue pour l’Agent Skills Protocol, avec des garde-fous en matière de risques et de politiques. | https://github.com/6missedcalls/personal-finance-skill |
| openaccountant-skills | 44 compétences financières open source pour les agents IA, couvrant le compte de résultat, la budgétisation, la préparation fiscale, le remboursement des dettes, etc. Inclut des outils de recherche de transactions, de synthèse des dépenses et de détection des anomalies. | https://github.com/openaccountant/skills |
| buffett-skills | Collection de compétences IA fondées sur le cadre d’investissement de Warren Buffett. Couvre les cadres de réflexion, la philosophie d’investissement, l’analyse des avantages concurrentiels, la gouvernance de la direction, les indicateurs financiers, la valorisation, le comportement face au risque et les guides sectoriels, avec 8 modules de référence. | https://github.com/agi-now/buffett-skills |
| financial-red-flag-auditor-skill | Compétence d’agent réutilisable pour auditer les rapports financiers de sociétés cotées, évaluer la qualité financière dans 15 domaines sur une échelle de 100 points et produire des rapports structurés d’analyse des signaux d’alerte. Valide les données structurées par rapport aux déclarations officielles à l’aide de règles de filtrage déterministes. | https://github.com/noahnan-max/financial-red-flag-auditor-skill |
| nse-stock-analysis-skills | Compétences modulaires d’analyse boursière par IA pour les actions indiennes cotées au NSE/BSE. Couvre la qualité de l’entreprise, les données financières, l’actualité, la valorisation, l’analyse technique, les risques, les modèles mentaux des investisseurs et des scénarios de cours sur un an, avec des capacités de filtrage des actions à fort potentiel de hausse. | https://github.com/gnkbhuvan/nse-stock-analysis-skills |
| a-stock-data | Boîte à outils de données full-stack sur les actions chinoises de catégorie A, avec une architecture à 10 couches, 40 points de terminaison et 13 sources de données. Couvre les données de marché, les rapports de recherche (individuels et sectoriels), les flux de capitaux, la répartition des positions, les annonces, les options sur ETF et l’interaction liée au sentiment. Inclut la vérification des valorisations et l’analyse technique. | https://github.com/simonlin1212/a-stock-data |
| earnings-analysis | Analyse rapide des résultats avec les prévisions consensuelles de Wall Street, les prévisions passées et les tendances du secteur parmi les pairs. Ajoute la section « Questions des gérants de fonds » afin de faire ressortir les lacunes et d’obliger les analystes à justifier leurs conclusions. Prend en charge les documents déposés importés et les données issues de recherches sur le Web. | https://github.com/HHFinAi/earnings-analysis |
| awesome-finance-skills | Collection sélectionnée d’excellentes compétences d’agents financiers, dont alphaear-news (actualités financières en temps réel), alphaear-stock (données de marché pour les actions A/HK/US), alphaear-sentiment (analyse de sentiment FinBERT/LLM), alphaear-predictor (prévisions de séries temporelles) et alphaear-reporter (génération de rapports de recherche professionnels). | https://github.com/rkiding/awesome-finance-skills |
Comment commencer à utiliser des compétences IA open source dans Kimi ?
Les compétences IA open source vous permettent d’étendre les capacités de Kimi en ajoutant des outils spécialisés pour l’analyse financière, la recherche, le développement et d’autres flux de travail. Vous pouvez installer ces compétences directement depuis leurs URL GitHub et les utiliser dans Kimi pour traiter des tâches plus avancées. Suivez ces étapes pour commencer :
Étape 1 : Saisissez un prompt
Ouvrez Kimi et saisissez un prompt comprenant l’URL GitHub de la compétence open source que vous souhaitez ajouter. Indiquez clairement la compétence à installer afin que Kimi puisse l’identifier et la préparer pour votre espace de travail.
Exemple de prompt :
Étape 2 : Laissez l’IA installer automatiquement la compétence
Kimi traite l’URL fournie, télécharge les fichiers nécessaires et configure automatiquement la compétence open source. Une fois installée, elle sera disponible pour vos futures tâches d’analyse financière.
Étape 3 : Utilisez la compétence
Une fois la compétence installée, activez-la dans Kimi et commencez votre tâche en saisissant les instructions pertinentes. Vous pouvez l’utiliser pour des tâches telles que la modélisation financière, l’analyse d’actions, la recherche de valorisation ou d’autres flux de travail spécialisés.
Créez vos propres compétences IA d’analyse financière dans Kimi
Kimi vous permet de créer des compétences personnalisées en transformant vos propres documents, modèles et cadres de travail en outils IA réutilisables. Vous pouvez ainsi concevoir des flux de travail sur mesure selon vos méthodes préférées de valorisation, de reporting et de recherche en investissement. Voici comment générer des compétences personnalisées dans Kimi :
Étape 1 : Accédez à l’outil « Document to skills »
Ouvrez la section Kimi Skills, puis choisissez « Document to skills ». Vous pourrez ainsi commencer à créer une compétence d’IA personnalisée à partir de vos ressources financières.
Étape 2 : Importez les fichiers
Ajoutez vos documents financiers, tels que des modèles d’évaluation, des rapports de recherche, des cadres d’analyse, des feuilles de calcul ou des notes d’investissement. Kimi analysera les fichiers et transformera leur structure en une compétence réutilisable pour vos futures tâches financières.
Étape 3 : Créez et utilisez vos compétences
Après traitement, Kimi crée la compétence financière personnalisée que vous pouvez utiliser pour des tâches telles que l’analyse d’entreprise, la modélisation financière, la génération de rapports ou la recherche en investissement.
Vous pouvez affiner la compétence au fil du temps pour l’adapter à votre méthode de travail préférée, ou la modifier et la télécharger à tout moment.
Conseils pour utiliser les compétences d’analyse financière
Les compétences d’analyse financière simplifient les tâches complexes en automatisant la recherche, les calculs et la création de rapports. Utilisez-les avec une stratégie et des données adaptées pour obtenir des résultats plus précis et plus pertinents. Voici quelques conseils pour les utiliser efficacement :
Définissez l’objectif de l’analyse avant d’examiner les données financières
Déterminez si vous avez besoin d’une analyse de valorisation, d’un suivi des performances, de recherches en investissement ou d’une évaluation des risques avant de créer ou d’utiliser une compétence d’analyse financière. Un objectif clair permet à la compétence de fournir des indications plus ciblées à l’agent d’IA, afin qu’il se concentre sur les signaux financiers pertinents et génère des analyses plus utiles.
Associez plusieurs indicateurs financiers pour approfondir l’analyse
Ne vous limitez pas aux indicateurs isolés : analysez conjointement la croissance du chiffre d’affaires, la rentabilité, les flux de trésorerie, les ratios de valorisation et les tendances du marché afin d’obtenir une vision plus complète. La combinaison de différents indicateurs permet de mieux comprendre la performance globale d’une entreprise.
Utilisez l’analyse de scénarios pour tester les hypothèses financières
Appliquez les compétences d’analyse financière pour étudier comment les variations du chiffre d’affaires, des coûts, des taux d’intérêt ou des conditions de marché peuvent influencer les performances futures. Tester différents scénarios aide à préparer de meilleures stratégies face à des situations financières incertaines.
Personnalisez les compétences en fonction de votre cadre d’investissement ou de reporting
Créez des compétences d’IA à partir de vos méthodes d’analyse, modèles financiers, indicateurs sectoriels et formats de reporting préférés afin d’obtenir des résultats cohérents. Des cadres personnalisés contribuent à préserver la précision et à s’adapter à votre processus décisionnel spécifique.
Transformez l’analyse financière en recommandations concrètes
Demandez aux compétences d’IA de résumer les principales conclusions, de mettre en évidence les risques potentiels, de comparer les options et de convertir des données financières complexes en décisions claires. Des recommandations concrètes facilitent l’application des analyses financières dans des situations réelles.
Conclusion
Les décisions financières reposent souvent sur la compréhension des bonnes données au bon moment. Les méthodes de travail basées sur l’IA peuvent simplifier les analyses complexes en aidant à organiser les informations, à évaluer les opportunités et à prendre de meilleures décisions. Avec Kimi, vous pouvez utiliser des compétences d’analyse financière pour guider les agents d’IA dans la recherche, la modélisation et d’autres tâches financières de manière plus efficace.