AI สำหรับการเงิน: การใช้งาน ประโยชน์ ความท้าทาย และเครื่องมือ

AI สำหรับการเงินช่วยให้ธุรกิจวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินปริมาณมาก ระบุรูปแบบ และจัดการงานประจำโดยใช้แรงงานคนลดลง ตั้งแต่การคาดการณ์และการประเมินความเสี่ยงไปจนถึงการรายงานทางการเงิน AI ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและสนับสนุนการตัดสินใจโดยอิงข้อมูลได้ อย่างไรก็ตาม การใช้งานยังมีความท้าทาย เช่น ข้อกังวลด้านความปลอดภัยของข้อมูลและความเสี่ยงจากผลลัพธ์ที่ไม่แม่นยำ คู่มือนี้จะสำรวจการประยุกต์ใช้ ประโยชน์ ความท้าทาย และเครื่องมือสำคัญของ AI ในงานการเงิน

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในงานการเงินหมายถึงการใช้ระบบคอมพิวเตอร์อัจฉริยะเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน ระบุรูปแบบ และสนับสนุนการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล ด้วยการประมวลผลข้อมูลปริมาณมาก AI ช่วยให้ทีมการเงินมองเห็นแนวโน้ม สร้างข้อมูลเชิงลึก และเพิ่มความรวดเร็วกับความสม่ำเสมอในการวิเคราะห์ข้อมูล ประสิทธิผลของ AI ขึ้นอยู่กับคุณภาพข้อมูล ความน่าเชื่อถือของระบบ และการกำกับดูแลโดยมนุษย์ เพื่อให้มั่นใจว่าผลลัพธ์ถูกต้องและการตัดสินใจมีข้อมูลประกอบอย่างรอบด้าน

การบริหารการเงินไม่ได้มีแค่การตรวจสอบตัวเลขและจัดทำรายงาน ทีมการเงินยังต้องคาดการณ์ความต้องการในอนาคต ตรวจจับกิจกรรมที่ผิดปกติ บริหารความเสี่ยง และดูแลให้การดำเนินงานประจำวันเป็นไปอย่างราบรื่น ต่อไปนี้คือการประยุกต์ใช้ generative AI ที่สำคัญในด้านการเงิน

• การพยากรณ์ทางการเงินและการวางแผนสถานการณ์: AI วิเคราะห์ผลลัพธ์ทางการเงินในอดีต ข้อมูลธุรกิจปัจจุบัน และแนวโน้มตลาด เพื่อประเมินรายได้ ค่าใช้จ่าย และความต้องการเงินสดในอนาคต อีกทั้งยังเปรียบเทียบสถานการณ์ต่าง ๆ ได้ ช่วยให้ทีมการเงินเข้าใจว่าการเปลี่ยนแปลงของต้นทุน ยอดขาย หรือสภาวะตลาดอาจส่งผลต่อแผนงานอย่างไร

• การตรวจจับการทุจริตและการติดตามธุรกรรม: AI สามารถตรวจสอบธุรกรรมจำนวนมากและระบุกิจกรรมผิดปกติที่อาจบ่งชี้ถึงการทุจริต ช่วยให้สถาบันการเงินแจ้งเตือนการชำระเงินที่น่าสงสัยได้เร็วขึ้น ตรวจสอบภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น และตอบสนองได้รวดเร็วยิ่งขึ้นโดยไม่ต้องตรวจสอบทุกธุรกรรมด้วยตนเอง

• การประเมินความเสี่ยงและการตรวจจับความผิดปกติ: ทีมการเงินสามารถใช้ AI ประเมินความเสี่ยงจากการตรวจสอบบันทึกธุรกรรม รูปแบบการใช้จ่าย และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง อีกทั้งยังช่วยเน้นการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิดในตัวเลขทางการเงิน เพื่อให้ทีมตรวจสอบปัญหาที่อาจเกิดขึ้นก่อนจะรุนแรงขึ้น

• การปิดบัญชีและการกระทบยอดบัญชี: การปิดบัญชีเมื่อสิ้นสุดรอบการรายงานมักต้องตรวจสอบธุรกรรมจากหลายระบบ AI สำหรับงานการเงินและบัญชีช่วยจับคู่รายการ ระบุรายการที่ขาดหาย และเน้นความแตกต่างระหว่างบัญชี ทำให้กระบวนการปิดบัญชีรวดเร็วขึ้นและจัดการได้ง่ายขึ้น

• การรายงานทางการเงินและการวิเคราะห์ผลต่าง: AI สามารถจัดระเบียบข้อมูลทางการเงิน สรุปผลลัพธ์สำคัญ และช่วยจัดทำรายงานสำหรับผู้จัดการและผู้บริหารธุรกิจ อีกทั้งยังเปรียบเทียบผลลัพธ์จริงกับงบประมาณหรือประมาณการ ช่วยให้ทีมเข้าใจสาเหตุที่ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น รายได้เปลี่ยนแปลง หรือไม่บรรลุเป้าหมายทางการเงิน

• การประมวลผลใบแจ้งหนี้และการจับคู่การชำระเงิน: AI สามารถดึงรายละเอียดจากใบแจ้งหนี้ เช่น จำนวนเงินที่ต้องชำระ วันที่ และข้อมูลผู้จัดจำหน่าย เพื่อลดความจำเป็นในการป้อนข้อมูลด้วยตนเอง นอกจากนี้ยังเปรียบเทียบใบแจ้งหนี้กับใบสั่งซื้อและบันทึกการชำระเงิน เพื่อระบุข้อมูลที่ไม่ตรงกัน ข้อมูลที่ขาดหาย หรือความเป็นไปได้ของการชำระเงินซ้ำซ้อน

• การบริหารเงินคงคลังและกระแสเงินสด: ทีมเงินคงคลังสามารถใช้ AI ประเมินเงินสดรับและเงินสดจ่าย ตรวจสอบรูปแบบการชำระเงิน และทำความเข้าใจว่าจะมีเงินพร้อมใช้เท่าใดในอนาคต ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ช่วยให้ธุรกิจวางแผนการชำระเงิน บริหารเงินทุนหมุนเวียน และตัดสินใจเกี่ยวกับเงินทุนที่มีอยู่ได้ดีขึ้น

• การวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: AI ช่วยให้ธุรกิจเข้าใจว่าจะมีเงินสดเพียงพอสำหรับชำระภาระผูกพันทางการเงินที่กำลังจะมาถึงหรือไม่ อีกทั้งยังวิเคราะห์ความเคลื่อนไหวของสกุลเงินและความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ช่วยให้บริษัทที่ดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศประเมินความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและเตรียมรับมือกับอัตราแลกเปลี่ยนที่เปลี่ยนแปลง

• การพยากรณ์รายได้และการวิเคราะห์ลูกค้า: AI สามารถตรวจสอบยอดขายในอดีต พฤติกรรมลูกค้า และแนวโน้มตลาด เพื่อประเมินรายได้ในอนาคต อีกทั้งยังช่วยให้ธุรกิจเข้าใจว่าผลิตภัณฑ์ใดทำผลงานได้ดี ระบุการเปลี่ยนแปลงของความต้องการลูกค้า และค้นหาโอกาสในการปรับปรุงการตัดสินใจด้านการขายและการกำหนดราคา

• การคาดการณ์การรักษาลูกค้า: AI สามารถวิเคราะห์กิจกรรมของลูกค้า ประวัติการซื้อ และการเปลี่ยนแปลงของรูปแบบการใช้จ่าย เพื่อระบุลูกค้าที่อาจเลิกใช้บริการ ธุรกิจการเงินสามารถใช้ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้เพื่อนำเสนอการสนับสนุนที่ตรงความต้องการมากขึ้น ปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้า และดำเนินการก่อนที่ลูกค้าสำคัญจะจากไป

การวิเคราะห์การเงินมักเกี่ยวข้องกับชุดข้อมูล เอกสาร และรายงานขนาดใหญ่ที่ต้องใช้เวลาในการจัดการ Kimi Work ช่วยให้งานเหล่านี้ง่ายขึ้นด้วยการจัดระเบียบไฟล์ วิเคราะห์ข้อมูล และสร้างสเปรดชีตหรือรายงานจากคำสั่งง่าย ๆ นอกจากนี้ยังรวบรวมข้อมูลผ่านเครื่องมือเบราว์เซอร์และบริการที่เชื่อมต่อได้ ช่วยให้ทีมการเงินประหยัดเวลาและมุ่งเน้นการตัดสินใจที่ดีขึ้น

• วิเคราะห์ข้อมูลการเงินและแนวโน้มตลาด: เข้าถึงแหล่งข้อมูลทางการเงินที่รองรับสำหรับตลาดหุ้น A-share ฮ่องกง และสหรัฐฯ เพื่อตรวจสอบงบการเงิน ศึกษาความเคลื่อนไหวของตลาด และวิเคราะห์แนวโน้มจากชุดข้อมูลต่าง ๆ Kimi Work ยังช่วยประมวลผลสเปรดชีตในเครื่องและกระทบยอดข้อมูลข้ามตารางได้

• สร้างรายงานและงานนำเสนอทางการเงิน: เปลี่ยนผลการวิจัย ข้อมูลทางการเงิน และเอกสารประกอบให้เป็นรายงานที่มีโครงสร้าง สมุดงาน Excel และงานนำเสนอ PowerPoint การทำงานร่วมกันของเอเจนต์หลายตัวช่วยรองรับงานวิจัยและรายงานที่ซับซ้อนได้

• กำหนดเวลาขั้นตอนงานการเงินที่ทำซ้ำ: ตั้งค่างานตามกำหนดเวลาเพื่อรวบรวมข่าวสารตลาด จัดทำสรุปอุตสาหกรรมประจำวัน อัปเดตการวิเคราะห์ หรือเรียกใช้สคริปต์ทำความสะอาดข้อมูล ขั้นตอนงานที่ทำซ้ำช่วยลดงานที่ต้องทำด้วยตนเองซ้ำ ๆ และช่วยให้ทีมรักษารูปแบบการรายงานที่สม่ำเสมอ

• ขยายขั้นตอนงานการเงินด้วยปลั๊กอินเฉพาะทาง: ใช้ปลั๊กอิน Finance เพื่อขยายความสามารถของ Kimi Work สำหรับงานการเงินที่รองรับ ปลั๊กอินสามารถเชื่อมต่อฟังก์ชันและบริการภายนอก ช่วยรวมการดึงข้อมูล การวิเคราะห์ และการจัดการเอกสารไว้ในขั้นตอนงานที่บูรณาการมากขึ้น

• ทำงานร่วมกันใน Team Workspace โดยเฉพาะ: ทีมการเงินที่ใช้ Kimi Business สามารถทำงานร่วมกันใน Team Workspace ที่ใช้ร่วมกันและแยกจากการสนทนาส่วนตัว ช่วยให้ทีมจัดระเบียบงานวิจัย การวิเคราะห์ และการรายงานทางการเงินในสภาพแวดล้อมเฉพาะ ข้อมูลธุรกิจจะไม่นำไปใช้ฝึกโมเดลโดยค่าเริ่มต้น ซึ่งช่วยให้จัดการข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อนได้อย่างควบคุมมากขึ้น

Kimi Work ช่วยให้งานการเงินง่ายขึ้นด้วยการจัดระเบียบข้อมูล วิเคราะห์บันทึก และจัดทำรายงาน ต่อไปนี้คือวิธีใช้เพื่อจัดการขั้นตอนงานการเงินทั่วไปโดยลดงานที่ต้องทำด้วยตนเอง

การประมวลผลใบแจ้งหนี้และการกระทบยอดมักต้องตรวจสอบรายละเอียดจากหลายไฟล์ Kimi Work ช่วยจัดระเบียบบันทึกเหล่านี้และระบุความแตกต่าง ทำให้กระบวนการจัดการได้ง่ายขึ้น

ขั้นตอนที่ 1: นำเข้าบันทึกใบแจ้งหนี้และการชำระเงิน

เชื่อมต่อโฟลเดอร์ที่มีใบแจ้งหนี้จากผู้จัดจำหน่าย บันทึกการชำระเงิน และสเปรดชีตเจ้าหนี้การค้า สั่งให้ Kimi Work ดึงฟิลด์สำคัญ เช่น หมายเลขใบแจ้งหนี้ ชื่อผู้จัดจำหน่าย วันที่ในใบแจ้งหนี้ วันครบกำหนดชำระ และจำนวนเงิน

ตัวอย่าง prompt:

ขั้นตอนที่ 2: ให้ AI ตรวจสอบรายละเอียดใบแจ้งหนี้

สั่งให้ Kimi Work เปรียบเทียบข้อมูลใบแจ้งหนี้กับบันทึกการชำระเงินและใบสั่งซื้อ ระบุใบแจ้งหนี้ซ้ำ แจ้งเตือนจำนวนเงินที่ไม่ตรงกัน และเน้นข้อมูลที่ขาดหาย

ขั้นตอนที่ 3: ตรวจสอบและส่งออกรายงานการกระทบยอด

ตรวจสอบใบแจ้งหนี้ที่จับคู่แล้ว ความคลาดเคลื่อนของการชำระเงิน ยอดคงค้าง และข้อยกเว้นที่ Kimi Work ระบุไว้ ตรวจสอบรายการที่ถูกทำเครื่องหมายกับเอกสารต้นฉบับ แล้วส่งออกผลลัพธ์เป็นสเปรดชีต Excel เพื่อตรวจสอบและดำเนินการต่อไป

การจัดทำรายงานทางการเงินเป็นประจำอาจใช้เวลา โดยเฉพาะเมื่อจำเป็นต้องตรวจสอบและอัปเดตข้อมูลทุกเดือน Kimi Work ช่วยทำให้กระบวนการนี้เป็นอัตโนมัติได้ด้วยการกำหนดเวลาวิเคราะห์ซ้ำและสร้างรายงานตามช่วงเวลาที่ตั้งไว้

ขั้นตอนที่ 1: ตั้งเวลาการวิเคราะห์ทางการเงินแบบทำซ้ำ

เปิด Kimi Work แล้วไปที่ "Scheduled Tasks" เลือก "Create a task" จากนั้นเลือก "Add manually" เพื่อกำหนดตารางเวลาด้วยตนเอง หรือเลือก "Create from chat" เพื่ออธิบายงานด้วยภาษาธรรมชาติ

ขั้นตอนที่ 2: กำหนดตารางเวลาและระบุข้อกำหนด

ตั้งค่าให้งานทำงานในวันแรกของทุกเดือน แล้วเลือกโฟลเดอร์ที่มีงบการเงิน สเปรดชีตรายรับและรายจ่าย และข้อมูลงบประมาณของคุณ

ข้อกำหนด：

ขั้นตอนที่ 3: ตรวจสอบและส่งออกรายงานทางการเงิน

เมื่องานที่ตั้งเวลาไว้สร้างผลลัพธ์แล้ว ให้ตรวจสอบสรุป KPI การเปรียบเทียบงบประมาณกับผลจริง แผนภูมิ และข้อค้นพบสำคัญ ตรวจสอบการคำนวณกับไฟล์ต้นฉบับ วิเคราะห์ความแตกต่างที่มีนัยสำคัญ และส่งออกรายงานเป็นสเปรดชีต Excel หรืองานนำเสนอ PowerPoint เพื่อให้ฝ่ายบริหารตรวจสอบ โดยขึ้นอยู่กับตัวเลือกผลลัพธ์ที่มี

การพบรูปแบบทางการเงินที่ผิดปกติตั้งแต่เนิ่น ๆ ช่วยให้ธุรกิจระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ก่อนจะลุกลามเป็นปัญหาใหญ่ ปลั๊กอินของ Kimi Work ช่วยวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินในรูปแบบภาพ ทำให้สำรวจแนวโน้มและตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิดได้ง่ายขึ้น

ขั้นตอนที่ 1: เปิดปลั๊กอิน Financial Dynamic Charts

ใน Kimi Work ให้คลิก "Plugins" แล้วเลือก "Financial Dynamic Charts" เตรียมชุดข้อมูลทางการเงินสำหรับวิเคราะห์ความเสี่ยง เช่น บันทึกรายการธุรกรรมรายไตรมาส รายการสมุดรายวันทั่วไป หรือรายงานค่าใช้จ่ายรายเดือน

ขั้นตอนที่ 2: แสดงข้อมูลทางการเงินเป็นภาพและระบุความผิดปกติ

ระบุชุดข้อมูลและขอให้ Kimi Work ใช้ปลั๊กอินสร้างแผนภูมิที่แสดงความผันผวนของค่าใช้จ่ายที่ผิดปกติ ยอดคงเหลือในบัญชีที่ไม่ปกติ หรือรูปแบบธุรกรรมที่ไม่คาดคิด

ตัวอย่าง prompt:

ขั้นตอนที่ 3: สร้างการประเมินความเสี่ยงทางการเงิน

ให้ Kimi Work สรุปข้อค้นพบจากแผนภูมิเป็นรายงานที่มีโครงสร้าง ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ข้อมูลสนับสนุน และรายการตรวจสอบติดตามที่แนะนำสำหรับทีมการเงิน

AI ช่วยให้ทีมการเงินทำงานได้รวดเร็วขึ้น วิเคราะห์ข้อมูลปริมาณมาก และจัดการงานประจำวันโดยใช้แรงงานคนลดลง อย่างไรก็ตาม ธุรกิจต้องคำนึงถึงความปลอดภัยของข้อมูล ความถูกต้อง ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และการฝึกอบรมพนักงาน เพื่อใช้ AI อย่างมีความรับผิดชอบ

AI มีข้อดีหลายประการสำหรับทีมการเงิน ตั้งแต่การทำงานซ้ำ ๆ ให้เป็นอัตโนมัติไปจนถึงการค้นหาข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์จากข้อมูลที่ซับซ้อน ต่อไปนี้คือประโยชน์หลักและแนวทางที่ช่วยยกระดับการดำเนินงานด้านการเงิน

• ทำให้กระบวนการทางการเงินที่ทำเป็นประจำเป็นอัตโนมัติ: AI สามารถจัดการงานที่ทำซ้ำ ๆ เช่น การประมวลผลใบแจ้งหนี้ การจับคู่การชำระเงิน และการกระทบยอดบัญชี ช่วยลดงานที่ต้องทำด้วยตนเองและทำให้ทีมการเงินมีเวลามากขึ้นสำหรับการวางแผนและการตัดสินใจสำคัญ

• เพิ่มความถูกต้องของข้อมูล: AI สามารถทำตามกระบวนการที่สม่ำเสมอเพื่อตรวจสอบบันทึกทางการเงิน ระบุข้อมูลที่ไม่ตรงกัน และลดข้อผิดพลาดในการป้อนข้อมูล อย่างไรก็ตาม ผลลัพธ์ยังคงขึ้นอยู่กับคุณภาพของข้อมูลและการตรวจสอบโดยมนุษย์อย่างเหมาะสม

• เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน: ด้วยการทำงานที่ใช้เวลานานให้เป็นอัตโนมัติ AI ช่วยให้ทีมการเงินทำงานประจำวันเสร็จได้โดยใช้แรงน้อยลง พนักงานจึงสามารถมุ่งเน้นการวิเคราะห์ผลลัพธ์ การแก้ปัญหา และการสนับสนุนเป้าหมายทางธุรกิจได้มากขึ้น

• เร่งการวิเคราะห์ทางการเงิน: AI สามารถประมวลผลชุดข้อมูลขนาดใหญ่ได้อย่างรวดเร็ว และระบุรูปแบบที่อาจต้องใช้เวลาหลายชั่วโมงหากค้นหาด้วยตนเอง ช่วยให้ทีมทบทวนผลการดำเนินงาน มองเห็นความเสี่ยง และตัดสินใจโดยมีข้อมูลรองรับได้เร็วขึ้น

• ให้บริการลูกค้าได้ตลอดเวลา: แชตบอตที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถตอบคำถามทั่วไปเกี่ยวกับการชำระเงิน บัญชี และบริการทางการเงินได้ทุกเวลา ช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงการสนับสนุนได้สะดวกขึ้น และลดภาระของเอเจนต์ที่เป็นมนุษย์

• ขับเคลื่อนนวัตกรรมทางการเงิน: AI ช่วยให้ธุรกิจพัฒนาบริการทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล และค้นพบโอกาสใหม่ผ่านการวิเคราะห์ข้อมูล นอกจากนี้ยังช่วยสนับสนุนการคาดการณ์ที่ดีขึ้นและประสบการณ์ลูกค้าที่ตอบสนองได้รวดเร็วยิ่งขึ้น

แม้ AI จะมีประโยชน์ แต่การนำมาใช้ต้องอาศัยการวางแผนและการกำกับดูแลอย่างรอบคอบ ธุรกิจต้องรับมือกับความท้าทายเหล่านี้เพื่อปกป้องข้อมูลและรักษาการดำเนินงานด้านการเงินให้มีความน่าเชื่อถือ

• ปกป้องข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน: บันทึกทางการเงินมักมีข้อมูลลูกค้าที่เป็นความลับและรายละเอียดทางธุรกิจ เมื่อใช้ AI สำหรับงานการเงิน ธุรกิจสามารถเลือก Kimi Business ซึ่งแยกการทำงานร่วมกันของทีมไว้ใน Team Workspace เฉพาะจากการสนทนาส่วนตัว และไม่นำข้อมูลธุรกิจไปใช้ฝึกโมเดลโดยค่าเริ่มต้น

• รักษาความแม่นยำและความเป็นธรรมของโมเดล: AI อาจให้ผลลัพธ์ที่ไม่ถูกต้องหรือมีอคติได้ หากข้อมูลพื้นฐานไม่ครบถ้วนหรือไม่น่าเชื่อถือ การทดสอบอย่างสม่ำเสมอและการกำกับดูแลโดยมนุษย์ช่วยรักษาความแม่นยำและความเป็นธรรม

• รับมือกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน: ธุรกิจการเงินต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุมเรื่องความเป็นส่วนตัวของข้อมูล การรายงาน และการบริหารความเสี่ยง ระบบ AI ต้องมีการควบคุมที่เหมาะสมและบันทึกที่ชัดเจนเพื่อสนับสนุนการปฏิบัติตามข้อกำหนด

• เตรียมความพร้อมของบุคลากร: พนักงานต้องได้รับการฝึกอบรมเชิงปฏิบัติเพื่อใช้เครื่องมือ AI และประเมินผลลัพธ์ได้อย่างถูกต้อง แนวทางที่ชัดเจนช่วยให้ทีมใช้ AI ได้อย่างมั่นใจ พร้อมคงไว้ซึ่งวิจารณญาณของมนุษย์

AI สำหรับงานการเงินช่วยให้ทีมวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อน เพิ่มประสิทธิภาพ และตัดสินใจโดยมีข้อมูลรองรับมากขึ้น อย่างไรก็ตาม ความถูกต้อง ความปลอดภัยของข้อมูล และการกำกับดูแลโดยมนุษย์ยังคงเป็นสิ่งสำคัญเมื่อใช้ข้อมูลเชิงลึกที่สร้างโดย AI Kimi Work ช่วยจัดระเบียบข้อมูลทางการเงินและแปลงเป็นรายงานที่มีโครงสร้าง ทำให้เวิร์กโฟลว์ด้านการเงินจัดการได้ง่ายขึ้น